wessen brot ich ess, dessen lied ich sing. Diese französische Dame wird kaum bzw. keinen Einfluss auf eine andere Meinung der EU zu Griechenland haben.
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Wahnsinn, von Juli bis heute ca. 40 % minus bei der PB. Heute oder morgen greife ich wieder zu. 3,40 bei der PB bedeuten 17 Cent vor KE.
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bankingnews.gr:
Gefahrensignal .... 2 der 4 systemischen Banken sind wahrscheinlich mit einem viel größeren Kapitalproblem konfrontiert
19/09/2017 - 01:06
Gefahrensignal .... 2 der 4 systemischen Banken sind wahrscheinlich mit einem viel größeren Kapitalproblem konfrontiert
Werden die Kontrollen nicht in Form von AQRs in ihrer klassischen Form stehen ..... aber ein Simulationsprozess von AQRs, wird es im griechischen Banken das sicher sein
Nach der Offenbarung, dass sich der IWF und die EZB auf die Frage der AQRs der griechischen Banken geeinigt haben und sehr strenge Kontrollen durchgeführt werden, um die Bedenken des IWF zu erfüllen, was zu einem wesentlichen Kapitalverlust führt.
Kontrollen werden nicht die Form von AQRs in ihrer klassischen Form ..... aber ein Simulationsprozess von AQRs, wird es eine Gewissheit im griechischen Banking geben.
Banknews hat vor kurzem viele Analysen über mögliche Kapitalverluste vorgestellt und auch alle Positionen der Banker zu diesem wichtigen Thema präsentiert, das die Kapitalisierung getroffen hat und eine Menge Turbulenzen bei Banken und Aktien geschaffen hat.
Die Ansichten der Bankiers sind wie folgt und wir werden sie nicht grundsätzlich nennen.
Banker 1:
Am Ende werden keine AQRs durchgeführt, aber aus den Audits, die bereits speziell für die TAR-Überprüfung von defekten Vermögenswerten und IFRs 9 zusammen mit einer Erhöhung der NPE-Exposure-Deckungsquote mit Prognosen durchgeführt werden, wird der vom IWF geltend gemachte Betrag bestätigt.
Wir werden 8 bis 9 Milliarden erreichen, von denen 5 bis 6 Milliarden IFRs 9 mit 5 Jahren Abschreibung und die restlichen 2 bis 4 Milliarden Verluste aus den verbleibenden Kontrollen, wo sie im Jahr 2018 ohne zusätzliche Zeit abgedeckt werden müssen.
Banker 2:
Es werden keine AQRs durchgeführt, aber ich schätze, dass die endgültigen Kapitalverluste, die sich aus allen Kontrollen ergeben, zwischen 5 und 6 Milliarden Euro liegen werden.
IFRs 9 haben eine 5-Jahres-Abschreibung und werden 4 Milliarden und 2 Milliarden Schaden aus dem Rest der Schecks.
Die Banken werden Kapitalpläne auf der Grundlage von vor kurzem erwarteten Erträgen von 4,3 Milliarden im Jahr oder 13 Milliarden zwischen 2017 und 2019 abgeben.
Bankgewinne werden Verluste aus erhöhten Rückstellungen amortisieren und werden daher keine Kapitalerhöhungen erfordern, der Kapitalplan der EZB wird im Wesentlichen akzeptiert.
Banker 3:
Banken brauchen keine neuen Fonds, da die Unterstützung von den 13 Milliarden vorprognostizierten Einnahmen alle Verluste aus den neuen Prognosen abdecken wird.
Die EZB wird dem griechischen Banken eine 3-jährige Nachfrist verleihen.
Banker 4
Der Blick auf diesen Bankier kann der schwierigste und zugleich der riskanteste sein.
"Die EZB wird zumindest informell die Positionen des IWF akzeptieren.
Es wird geprüft, dass die TAR bereits eine Art von AQRs ist, da die EZB- und SSM-Anforderungen der griechischen Banken stark gestiegen sind.
Wir haben IFRs 9, die zwischen 4 und 5 Milliarden gehen werden, was bedeutet, dass 1 bis 1,25 Milliarden in jeder Bank für 5 Jahre der Amortisation von Rückstellungen.
Es gibt ernsthafte Unterschiede in der Deckungsquote NPEs, dh die Deckungsquote der notleidenden Forderungen mit Rückstellungen, und vor allem Piräus muss ernst neue Prognosen machen, um dem Durchschnitt näher zu kommen.
Wer glaubt, dass die Position des IWF nicht gehen wird, ist naiv.
Ohne IFRs 9 wird es Verluste geben, dass einige Banken ihr Grundkapital null werden.
Ich glaube, dass 2 der 4 Banken ein ernstes Problem haben werden, weil sie fast ihre Kapitalbestände verlieren werden.
Es ist unlogisch zu glauben, dass die EZB den griechischen Banken - über IFRs 9 -, um neue Verluste zu decken.
Ich denke, zwei Banken werden schlecht und die anderen zwei ein wenig besser.
Wenn TAR, IFRs 9, AQRs, Belastungsversuche zusammen genommen wurden, wurde der Schaden von 8-9 oder 10 bbl
Wenn griechische Banken zu TAR, IFRs 9, AQRs und Stresstests gleichzeitig verpflichtet wären, dann würde ein einmaliger Verlust von 8 bis 9 Milliarden resultieren, und das ist das ungünstige Szenario für das griechische Bankwesen.
Die 8 bis 9 Milliarden würden den Kapitalpuffer beiseite legen, was bedeutet, dass die Banken nicht zahlungsunfähig wären, aber neue Mittel zur Rekapitalisierung benötigen würden, um den Kapitalpuffer zu stärken.
Die Banken haben eine 52% bis 55% Deckungsquote in einer Tiefe von 2 Jahren -
Banken haben eine Anzahl bekannter Zahlen.
Was wir beachten müssen, ist das NPE Coverage Ratio, also der Index, der uns zeigt, wie viele Prognosen von notleidenden Expositionen abgedeckt sind.
Wenn eine Bank eine Deckungsquote von 60% hat, bedeutet dies, dass die Deckungsquote für NPE 60% beträgt.
In Europa, wo die großen Banken weiterhin die NPLs nutzen, liegt die prognostizierte Darlehensdeckung zwischen 73% und 66%, was bedeutet, dass große europäische Banken höhere Verhältnisse haben.
In Griechenland wird die NPE-Deckungsquote in 4 griechischen Banken 52% bis 55% und sicherlich mehr als 50% betragen.
Die Benchmark ist die folgende
Die nationale Deckung hat eine Deckungsquote von 55,7%
Eurobank 51,1%
Piräus 45%
Alpha Bank 48%.
Mit einem Deckungsgrad von NPEs zwischen 52% und 55% bedeutet dies, dass Piräus ein Defizit von 2,5 Milliarden und Alpha Bank 1,7 Milliarden hat.
Die Eurobank hat ein Defizit von 350-400 Millionen Euro und den nationalen Überschuss.
Die folgenden drei Tabellen veranschaulichen einige Faktoren, die zeigen können, welche Banken stärker sind oder welche Banken schwächer sind.
Allerdings ist Vorsicht geboten, um Schlussfolgerungen zu ziehen.
Zum Beispiel, Piräus ist der schwächste Deckungsverhältnis NPEs, hat aber ein ordentliches Kapitalpufferkapital.
Ethniki hat die beste Deckungsquote, aber das schlechteste Kapitalstock.
Alpha Bank hat das höchste Kapitalstock als die Eurobank, hat aber andere Schwächen. |
Angehängte Grafik:
banken.jpg
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