Piräus: Einkommen von 7 Millionen im zweiten Quartal 2017 - Big: Piräus zielt darauf ab, eine der besten Geschäftsbanken zu werden
30/08/2017 - 17:32
Piräus: Einkommen von 7 Millionen im Zweiten Quartal 2017 - Big: Piräus zielt ab Darauf, Eine der Besten Geschäftsbanken zu Werden
Coer Tier 1 - Das Ergebnis vor Steuern und Rückstellungen der Piraeus Gruppe stieg im ersten Halbjahr 2017 um 16% auf 14% auf 549 Mio.
Der Gewinn aus der fortgeführten Geschäftstätigkeit, die den Aktionären zuzurechnen ist, hat die Piraeus Bank für das zweite Quartal 2017 angekündigt, verglichen mit einem marginalen Verlust von 7 Mio. im ersten Quartal.
In Griechenland wurde im zweiten Quartal ein Nettoergebnis von 14 Mio. gegenüber einem Verlust von 13 Mio. im ersten Quartal erfasst.
Das Ergebnis vor Steuern und Rückstellungen der Piraeus-Gruppe stieg im ersten Halbjahr um 14% auf 549 Mio. , was einem jährlichen Umsatzwachstum von 3% und einer Kostenreduzierung um 5% entspricht.
Wie die Bank angekündigt hat, blieben die Prognosen bei den anhaltenden Bemühungen, die Verzugszinsen zu reduzieren, auf dem höchsten Punkt unserer Schätzungen, was zu einem Break-even für den Konzern für die ersten sechs Monate führte.
Die Cost-to-Income-Ratio sank im zweiten Quartal auf 50%, während der entsprechende Index in Griechenland zum ersten Mal seit der Bankenmarktkonzentration bei 47% lag.
Zum Ende des zweiten Quartals lag die Stammkapitalquote des Konzerns (CET-1) bei 16,9% und verbesserte sich im Vergleich zum Vorquartal (16,8%) geringfügig.
Statement von Christos Megalos (Vorstandsvorsitzender der Piratenbank): "Die Fertigstellung der zweiten Evaluation zwischen Griechenland und den Institutionen hat dazu beigetragen, die seit Anfang 2017 beobachtete wirtschaftliche Unsicherheit zu beseitigen und ist ein wichtiger Schritt in der Erholung der griechischen Wirtschaft.
Das Ergebnis vor Steuern der Piraeus Gruppe stieg in den ersten sechs Monaten um 14% auf 549 Mio. , was einem jährlichen Umsatzwachstum von 3% und einer Kostenreduzierung um 5% entspricht. In der laufenden Bemühung, überfällige Darlehen zu reduzieren, blieben die Prognosen auf dem höchsten Punkt unserer Schätzungen, was zu einem Break-even für den Konzern für die ersten sechs Monate führte.
Im zweiten Quartal erzielten die fortgeführten Aktivitäten den Aktionären einen Gewinn von 7 Mio. gegenüber einem Verlust von 7 Mio. im Vorquartal.
Die Cost-to-Income-Ratio sank im zweiten Quartal auf 50%, während der entsprechende Index in Griechenland erstmals seit der Konzentration des Bankenmarktes bei 47% lag.
Am Ende des zweiten Quartals lag das Stammkapital der Gruppe (CET-1) des Konzerns bei 16,9% gegenüber dem Vorquartal (16,8%) leicht über dem Vorjahresniveau.
Die Kredite über 90 Tage (NPLs) gingen im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 1,1 Mrd. um 4,9 Mrd. zurück und senkten den relativen Index in Griechenland auf 37,0%.
Non-performing NPEs sank um vierteljährlich um 0,7 Mrd und von 3,3 Mrd. auf ihre Höhe.
Darüber hinaus hat das verbesserte Vertrauensklima aufgrund des zweiten Bewertungsvertrages unsere Kundeneinlagen seit Mitte Juni gestärkt und die Abflüsse rückgängig gemacht und im zweiten Quartal mit vierteljährlichen Zuflüssen in Höhe von 150 Mio. abgeschlossen.
Diese Tendenz wurde im dritten Quartal mit einem Zufluss von über 300 Mio. beibehalten.
Gleichzeitig sank die ELA-Finanzierung im zweiten Quartal um 0,7 Mrd. auf 10,3 Mrd. und sank im dritten Quartal weiter und erreichte Ende August 8,5 Mrd. Der weitere Zufluss von Einlagen, die Entschuldung und die Ausweitung des Interbank-Repos-Marktes.
Ende Mai 2017 haben wir unseren neuen strategischen Plan für den Zeitraum bis 2020 mit dem Titel "Agenda 2020" angekündigt.
Wir konzentrieren uns auf die disziplinierte Umsetzung dieses Plans mit den Prioritäten der Senkung des Bilanzrisikos, der Neuorientierung / Neudefinition von Aktivitäten, der Umsetzung eines profitablen und nachhaltigen Geschäftsmodells, der Optimierung der Kapitalallokation, der Stärkung der Risikoüberwachungs- und Kontrollfunktionen und schließlich , Die Annahme von hohen Standards der Corporate Governance.
Unsere Kernbankaktivitäten ("Piraeus Bank") erzielten in den ersten sechs Monaten einen Gewinn von 217 Mio. und erzielten damit einen Nettoumsatz von 1,1%, der die Vorzüge unseres Kerngeschäfts hervorhebt und ein Hinweis darauf ist, was wir nachher erreichen können Die Umwandlung der Bank.
Die Piraeus Bank erwirtschaftete für die ersten sechs Monate ein profitables Finanzergebnis, einschließlich einer Nettozinsspanne von NIM, die 310 Basispunkte betrug, ein Ergebnis je Vermögenswert bei 71 Basispunkten. Und eine Cost-to-Income-Ratio von 52%.
Die Piraeus Legacy Unit (PLU) verzeichnete im ersten Halbjahr Verluste in Höhe von 217 Mio. , während sie die risikogewichteten Aktiva (RWA) vierteljährlich um 1,0 Mrd senkten.
Der Rückgang der PLU wird durch geplante Restrukturierungen, Sammlungen, Liquidationen, Abschreibungen, Desinvestitionen und gezielte Verkäufe weiter beschleunigt. In den letzten Monaten haben wir die Zerfallsquote von Nicht-Kerngütern im Einklang mit unserer Risikominderungsstrategie beschleunigt.
Durch den Beitritt zur Piratenbank Mitte April 2017 arbeiten wir hart daran, unseren neuen strategischen Plan umzusetzen, der es uns ermöglicht, die Piratenbank zu einer der besten Geschäftsbanken in der weiteren Region mit einer starken Bilanz zu verwandeln Erzeugt mittelfristig nachhaltige Finanzergebnisse im Einklang mit unseren finanziellen Zielen. "
Hauptergebnisse des ersten Halbjahres 2017: 14% Ergebnissteigerung vor Steuern und Prognosen auf Jahresbasis
Grundlegende Einnahmen
Der Zins- und Provisionsüberschuss, der die organische Einnahmequelle ausmacht und etwa 90% des Gesamtumsatzes ausmacht, belief sich im zweiten Quartal auf 518 Mio. und lag damit auf dem Niveau des ersten Quartals (517 Mio. ). Die Zinserträge und Provisionen beliefen sich im ersten Halbjahr auf 1.036 Mio. und damit 92% des Gesamtergebnisses. In Griechenland betrug der Zins- und Provisionsüberschuss in den ersten sechs Monaten 956 Mio. .
Zinsüberschuss & Nettozinsspanne (NIM)
Der Zinsüberschuss belief sich im zweiten Quartal unverändert auf 436 Mio. und lag damit unverändert gegenüber dem ersten Quartal 2017 positiv von der anhaltenden Reduzierung der Finanzierungskosten, sondern durch eine Verringerung der Kreditbilanzen und eine Reduzierung der notleidenden Kredite.
Auf Jahresbasis war der Zinsüberschuss sowohl für den Konzern als auch für die inländischen Aktivitäten geringfügig niedriger.
In Griechenland setzte sich der Rückgang der Kosten für Termineinlagen fort: Die Kosten für neue Termineinlagen lagen bei 61 Basispunkten. Im Juni 2017 um 4 Basispunkte. Niedriger als Ende 2016, und die reduzierte Abhängigkeit von ELA wirkt sich positiv aus. Die Nettozinsspanne (NIM) des Konzerns verbesserte sich im zweiten Quartal leicht auf 271 Basispunkte. Gegen 270 bps. Von den letzten 3 Monaten, die eine leichte Verbesserung in Griechenland (271 bps in den zweiten 3 Monaten von 270 bps in den ersten 3 Monaten).
Provisionsüberschuss
Der Provisionsüberschuss lag im zweiten Quartal bei 82 Mio. und damit um 2% höher als im ersten Quartal und 162 Mio. in den ersten sechs Monaten um 7% höher auf Jahresbasis. In Griechenland erreichte der Provisionsüberschuss im Berichtszeitraum 148 Mio. und zeigte eine jährliche Steigerung von 7%, vor allem aufgrund höherer Provisionen aus der Annahme von Karten, Zahlungen und Überweisungen.
Der Provisionsüberschuss des Konzerns in Prozent der Bilanzsumme erhöhte sich im zweiten Quartal mit 51 Basispunkten. Von 50 bps. In den ersten 3 Monaten, während ein ähnlicher Trend in den inländischen Aktivitäten (50 bp in den zweiten 3 Monaten von 49 bp in den ersten 3 Monaten) offensichtlich war.
Betriebskosten
Die Betriebskosten lagen mit 292 Mio. um 5% über dem zweiten Quartal 2016, was auf einen Rückgang der Verwaltungsaufwendungen (-8%) und der Personalaufwendungen (-3%) zurückzuführen ist.
Die Senkung der allgemeinen Verwaltungskosten hängt mit der Schließung ausgewählter Filialen, Digitalisierungsinitiativen, niedrigeren Werbekosten und Bemühungen zur Kostensenkung in allen Sektoren zusammen.
Der Personalaufwand sank jährlich, vor allem aufgrund des Personalrentenplans, der Ende 2016 stattfand.
Die Cost-to-Income-Ratio für die ersten sechs Monate sank auf 51% (50% im zweiten Quartal) von 56% im Vorjahr, während in Griechenland der Index in den ersten 6 Monaten bei 49% lag (47% im 2. Quartal) Zeit früher.
Ergebnis vor Steuern und Rückstellungen
Das Ergebnis vor Steuern und Rückstellungen im zweiten Quartal stieg um 16% auf 292 Mio. nach 252 Mio. im zweiten Quartal 2009 aufgrund einer Steigerung des Gesamtergebnisses um 4% und einer Senkung der betrieblichen Aufwendungen um 5% im zweiten Quartal auf Jahresbasis . In Griechenland betrug das Ergebnis vor Steuern und Rückstellungen 290 Mio. gegenüber 242 Mio. im zweiten Quartal 2016 um 20%. In den ersten sechs Monaten stieg das Konzernergebnis vor Steuern und Rückstellungen um 14% auf 549 Mio. und in Griechenland um 17% auf 534 Mio. .
Rückstellungen für Darlehen
Die Darlehen im 2. Quartal 2008 beliefen sich in den ersten drei Monaten auf nahezu gleichbedeutend mit 259 Mio , während die Deckungsquote der NPL mit 68% stabil blieb. Die Unsicherheit im Außenumfeld während der ersten sechs Monate des Jahres und die Konsolidierung der Fälle in der PLU erlaubten nicht die Abwertung der Rückstellungskosten, die in Prozent der Kredite nach Rückstellungen bei 223 Basispunkten lag. Im 2. Quartal auf Gruppenebene von 220 bps. Im ersten Quartal.
Nettoergebnis
Das Nettoergebnis aus fortgeführten Aktivitäten der Gesellschafter wurde mit einem marginal positiven Ergebnis von 7 Mio. im zweiten Quartal ausgeglichen, verglichen mit einem marginalen Verlust von 7 Mio. in den ersten drei Monaten.
In Griechenland wurde im zweiten Quartal ein Nettoergebnis von 14 Mio. für einen Verlust von 13 Mio. in den ersten drei Monaten erfasst.
Unterbrochene Aktivitäten, darunter vor allem Piraeus Bank Beograd und AVIS, verzeichneten in den ersten sechs Monaten Verluste in Höhe von 75 Mio. .
Wichtige Punkte: 7. Kontingent 3-Monats-Reduktionsbilanz NPLs / NPEs
Kundeneinlagen
Die Kundeneinlagen beliefen sich Ende Juni 2017 auf 40,9 Mrd. und lagen damit um 1,4 Mrd. im Vergleich zum Dezember 2016 (-3%), was vor allem auf die Abflüsse in Griechenland zurückzuführen war. Nach einem ähnlichen Trend zum griechischen Markt im gleichen Zeitraum Von 2016. Seit Juni 2017 wurde diese Tendenz nach Abschluss der zweiten Einschätzung des griechischen Anpassungsprogramms rückgängig gemacht, was zu einer positiven Veränderung für das zweite Quartal insgesamt führte.
Die Einlagen in Griechenland erreichten 38,2 Mrd. (+ 150 Mio. vierteljährlich), während die ausländischen Einlagen zum Ende des zweiten Quartals auf 2,7 Mrd. zurückgingen. Der positive Trend seit Juni 2017 setzt sich im dritten Quartal fort, mit einem weiteren Anstieg der Einlagen über 300 Mio. aufgrund der Verbesserung des Konsumklimas.
Finanzierung durch das Eurosystem
Die Finanzierung des Eurosystems hat sich in den letzten zwölf Monaten nahezu halbiert und lag Ende Juni 2017 von 26,8 Mrd. im Vorjahr und von 20,9 Mrd. Ende 2016 auf 15,8 Mrd. .
Die Finanzierung des Eurosystems sank in den ersten sechs Monaten um 5,1 Mrd. .
Insbesondere sank die ELA-Finanzierung Ende Juni 2017 auf 10,3 Mrd. ab 11,9 Mrd. Ende 2016, während die Finanzierung aus der EZB 5,5 Mrd. ab 9 betrug, 0 Milliarden.
Der Einsatz von ELA ist im dritten Quartal auf 8,5 Mrd. Ende August weiter gesunken.
Die Interbank-Repos-Finanzierung belief sich im Juni 2017 auf 5,2 Mrd. gegenüber 6,0 Mrd. Ende 2016, was auf niedrigere EFSF / ESM-Beteiligungen aufgrund des laufenden Austausches in den kurzfristigen Maßnahmen zur Linderung zurückzuführen ist Der Staatsverschuldung: Von 13,2 Mrd. im Dezember 2016 fielen die EFSF / ESM-Anleihen Ende Juni 2017 auf 8,5 Mrd.
Kredite vor Rückstellungen und Anpassungen
Die Vorfinanzierungsdarlehen beliefen sich Ende Juni 2017 auf 62,0 Mrd. , nach Rückstellungen 46,4 Mrd. .
Die Gesamtkredite in Griechenland beliefen sich auf 58,9 Mrd. , während die internationalen Aktivitäten auf 3,1 Mrd. lagen
Die Kredit-zu-Einlage-Verhältnis verbesserte sich auf 113% von 126% ein Jahr zuvor und von 116% am Ende des ersten Quartals 2017.
CET-1 Eigenkapitalquote
Die Eigenkapitalquote der Gruppe Eigenkapitalquote lag zum Ende Juni 2017 bei 16,9%, während der Basel III-Rahmen vollumfänglich auf 16,5% angewendet wurde.
Beide Indizes sind pro-forma für den Verkauf von Piräus Bank Beograd und AVIS Hellas, während sie etwas höher auf vierteljährlich um 10 Basispunkte sind. Und 20 Gewichtsteile Respektiv
Ende Juni 2017 belief sich das Eigenkapital auf 9,7 Mrd. , während das aufsichtsrechtliche Kapital auf 8,8 Mrd anstieg,
NPLs / NPEs & Abdeckung
Der Late Loan Index für über 90 Tage sank im Juni 2017 auf 37,1% (37,0% in Griechenland) gegenüber 37,8% im März 2017 sowohl für die Gruppe als auch für Griechenland.
Ihr Gleichgewicht ist für das 7. aufeinander folgende Quartal reduziert.
Ihr gesamter Rückgang in den vergangenen 12 Monaten belief sich auf 2,9 Mrd. , wobei der Saldo der NPL im Juni 2017 auf 23,0 Mrd. sank.
Die neuen Kreditverzögerungen des Konzerns nach dem Anstieg im ersten Quartal 2017 kehrten nach dem Trend des Vier Quartals 2016 auf ein negatives Niveau zurück.
Die Deckungsquote von über 90 Tagen überfälliger Darlehen Ende Juni 2017 betrug 68% von 67% im Vorjahr.
Die NPEs Ende Juni 2017 betrugen 52%, wobei die gesammelten Rückstellungen mit 45% versichert wurden. Die Bank hat das Ziel der NPE erreicht, die sie dem SSM für ein weiteres aufeinanderfolgendes Quartal vorgelegt hat.
Niederlassungsnetz
Das Filialnetz in Griechenland lag Ende Juni 2017 bei 639 Einheiten (um 10 Filialen vierteljährlich und 39 Filialen im Vergleich zum Vorjahr), während es auf Konzernebene bei 869 Einheiten (-70 Filialen im Vergleich zum Vorjahr) lag. Damit ist das Ziel des Umstrukturierungsplans der Bank für 650 Einheiten in Griechenland Ende 2017 bereits erreicht.
Humanressourcen
Die Humanressourcen des Konzerns für den fortgeführten Geschäftsbereich beliefen sich Ende Juni 2017 auf 17.087, davon 13.928 in Griechenland.
Das Ziel des Umstrukturierungsplans für das Ende des Jahres 2017 verlangt, dass es auf 13.200 als eine Anzahl von Arbeitnehmern in Griechenland zurückgeht, deren Ziel die Bank besondere Anstrengungen durch den Verkauf von Nicht-Kernaktivitäten und anderen damit zusammenhängenden Tätigkeiten ausübt.
Agenda 2020: Wichtige Punkte der strategischen Prioritäten
Verringerung der Bilanzrisiken
Trennen Sie die Piraeus-Gruppe in zwei operative Säulen, um den Wert unserer Kernbankaktivitäten zu maximieren und den Wert aus den Sektoren der Bank für die Desinvestition oder Konsolidierung zu gewinnen. Beschleunigung des Umsetzungsplans der Verpflichtungen des Umstrukturierungsplans und Beseitigung von Fragen im Zusammenhang mit der Desinvestition oder Konsolidierung
- Die Piraeus Legacy Unit (PLU) verzeichnete in den ersten sechs Monaten einen Nettoverlust von 217 Mio. , wobei vierteljährlich eine Reduktion der risikogewichteten Aktiven (RWA) um 1,0 Mrd. verzeichnet wurde
- Für die Piraeus Bank Gruppe, ein Rückgang der NPLs um 1,1 Mrd. und NPE um vierteljährlich um 0,7 Mrd. . Die Ziele der Agenda 2020 liegen bei weniger als 20 Mrd. EUR für NPFs und unter 10 Mrd. für NPLs
- AVIS Hellas Veräußerung (anfängliche Bestandsabwicklung / Endstufe der Juristendokumentation)
-Selling Hellenic Seaways (Unterzeichnung eines Stock Purchase Agreement)
-Sortierung von Aktivitäten in Serbien als unterbrochen
- Beginn des Verkaufs der Teilnahme an Nireas-Selonda (in Bearbeitung)
- Im Juni 2017 wurde die erste öffentliche Versteigerung durch einen elektronischen Auktionsprozess vom neuen digitalen Portal der Piraeus Bank www.properties4sale.gr abgeschlossen, während im 2. Semester weitere 2 Auktionen geplant waren
Re-Fokussierung / Neudefinition von Aktivitäten
Um eine kontinuierliche Überprüfung aller bestehenden Aktivitäten durchzuführen, um die Ressourcen in den Bereichen zu maximieren, in denen die Piratenbank eine historisch dominierende Position hat
- Weitere Rationalisierung des inländischen Filialnetzes, ein Rückgang von 21 Filialen im Vergleich zum Dezember 2016 (639 in Griechenland im Juni 2017), mit dem Ziel, bis Ende 2017 unter 620 zu sinken
- Zusätzliche Optimierung der Zahl der Beschäftigten im Inland, -179 Mitarbeiter im Vergleich zum Dezember 2016 (13.928 in Griechenland im Juni 2017) bis zum Jahresende 2012 auf 13.200 (Energie im Gange)
- Die Betriebskosten sanken jährlich um 5%, während sich die Cost-to-Income-Ratio für die ersten sechs Monate des Jahres 2017 von 56% in den ersten sechs Monaten des Jahres auf 51% verbesserte und auf ein mittelfristiges Ziel von <45%
-Transfer zu digitalen Dienstkanälen ist ein Schlüsselfaktor für weitere Kostensenkungen mit einer erfolgreichen Migrationsrate von 78% bis Ende 2017 (75% im Juni 2017)
Bewerben Sie ein profitables und nachhaltiges Geschäftsmodell
Implementierung eines rentablen Geschäftsmodells unter Beibehaltung einer marktbeherrschenden Stellung im Geschäfts-, Mittel- / Klein- und Landbankgeschäft mit Schwerpunkt auf Cross-Selling-Fähigkeiten sowie bei Beschaffungsaktivitäten
-Der Nettogewinn von Hauptbank Säule «Piraeus Bank» auf 217 Mio. . Die ersten 6 Monate Umsatzentwicklung an der Bilanzsumme bei 110 bps zu erreichen Zinsmarge bei 310 bps NIM, der Provisionsüberschuss zur Bilanzsumme bei 71 bps Cost-Income - Ratio auf 52%
-New Produktion Darlehen etwas besser für das Kreditportfolio von großen Unternehmen und mittleren / kleiner Unternehmen. In den ersten 6 Monaten verzeichnete der Rest unseres mittleren Unternehmens einen Anstieg (von 3,45 Mrd. Euro. Im Dezember 2016 3,51 Mrd. Euro. Im Juni 2017 nach mehreren Jahren des Rückgangs)
-Weitere Reduzierung der Finanzierung von ELA, - 1,6 Mrd. Die ersten 6 Monate und -.. 3,4 Mrd. Seit Beginn des Jahres bis Ende August zwischen den Schlüsselkomponenten für die weitere Verbesserung der NIM bei> 310 m .B. 2020
- Erneuerung der Kooperationsvereinbarung mit dem NN - Gruppe für 10 Jahre, verlängerbar für 5 Jahre, im Vergleich zu exklusiven Versicherungsprodukten Leben und Gesundheit
-. Kundenwachstum auf 5,1 Mio. in Griechenland (100 km von Anfang an . Jahr), wobei das Verhältnis Cross-Selling zu 3,33 Produkte pro Kunde verbesserte sich gegenüber Ende 2016 (3,25 Produkte pro Kunde)
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