Aktien auf Pump - mein Tagebuch

... wurde planmäßig die monatliche Darlehensrate abgezogen. Aktueller Schuldenstand damit auf 29.122, 93 €.

... hat KIMBERLY-CLARK DL 1,25 die Quartalsdividende gezahlt: 10,23 €

Umsatzdetails

Transaktionsart: Ausschüttung

Kontoinhaber Depotnummer: xxx

Kontoinhaber Kontonummer: xxx

Wertpapierkennung: US4943681035

Wertpapier: KIMBERLY-CLARK DL 1,25

Ausschüttung pro Anteil: 0,880

Anzahl: 15,0000

Kurswert: 12,03 EUR

Handelsdatum: 02.12.2015

Valuta: 05.01.2016

... hat LTC die nächste Dividendenzahlung angekündigt:

LTC Properties declares $0.18 dividend

LTC Properties (NYSE:LTC) declares $0.18/share monthly dividend, in line with previous.

Forward yield 5.05%

Payable Jan. 29; for shareholders of record Jan. 21; ex-div Jan. 19.

Payable Feb 29; for shareholders of record Feb 19; ex-div Feb 17.

Payable Mar 31; for shareholders of record Mar 23; ex-div Mar 21.

 

... steht in Kürze der nächste Kauf an. Verfügbarer Betrag etwa bei 750 €.

 

Kurz zu Armour Residental:

- US amerikanisches Unternehmen aus dem M(ortgage)-REIT Sektor (ganz grob Investition in Immobilienkredite)

- Marktkapitalisierung bei knapp 1 Mrd. EUR

- gehört zu den sogenannten High-Yieldern mit aktueller Dividendenrendite um die 18 %

Auszug der Wertpapierabrechnung:

Wertpapierabrechnung: Kauf

Gattungsbezeichnung: ARMOUR RES.REIT DL-,0001

ISIN: US0423155078

Nominal: STK 34,000

Kurs: EUR 20,50

Handelstag: 06.01.2016

Handelszeit: 15:40:05

Börse: Frankfurt

Kurswert: EUR 697,00

Provision: EUR 13,85

Betrag zu Ihren Lasten: EUR 710,85

Dem Pump-Depot sind von den 34 gekauften Aktien 2 Aktien zuzurechnen. Mein Cashbestand im Pump-Depot zum 06.01.lag bei 43,37€

Berechnung: 710,85 EUR / 34 St = 20,91 EUR/St

43,37 EUR / 20,91 = 2,0742 St. wird abgerundet auf 2 St. = 2 * 20,91 = 41,81 €. Aktueller Cashbestand nach Kauf 1,56 €.

Dividende: Aktuelle Dividendenrendite liegt bei 17,42 % vor Steuern und etwa bei 12,83 % nach Steuern.

Der Kauf erhöht meine Monatsdividende für das Pump-Depot voraussichtlich um 0,44 EUR.

 

Umsatzdetails

Transaktionsart: Ausschüttung

Kontoinhaber Depotnummer: xxx

Kontoinhaber Kontonummer: xxx

Wertpapierkennung: US7134481081

Wertpapier: PEPSICO INC. DL-,0166

Ausschüttung pro Anteil: 0,702

Anzahl: 17,0000

Kurswert: 10,99 EUR

Handelsdatum: 02.12.2015

Valuta: 07.01.2016

Auszahlung auf Depotkonto: 9,34 € 

 

Schulden: -29.122,93 €

Depotwert: 28.322,73 € (davon 26,97 € Cash)

Total: - 800,20 €

Dividenden Januar:

Bisher erhalten: 35,64 €  

Plan Dezember: 29,49 €

Ausstehend: 20,74 € (alles Erwartungswerte)

- Gladstone 8,00 €

- LTC 4,35 €

- Cisco 8,39 €

Dividendenzahlungen Januar:

Digital Realty 15,93

Pepsico 9,34

Kimberly-Clark 10,23

Main Street (anteilig) 0,14 €

Fazit: Dividenden über Plan und Perormance schwach.

 

Umsatzdetails

Transaktionsart: Ausschüttung

Kontoinhaber Depotnummer: xxx

Kontoinhaber Kontonummer: xxx

Wertpapierkennung: US17275R1023

Wertpapier: CISCO SYSTEMS DL-,001

Ausschüttung pro Anteil: 0,210

Anzahl: 60,0000

Kurswert: 11,51 EUR

Handelsdatum: 04.01.2015

Valuta: 20.01.2016

Auszahlung auf Depotkonto: 9,78 € 

 

den betreff habe ich nicht aus schleimerei gewählt, sondern, weil mit krediten "immer" anders umgegangen wird und vom schuldenbetrag nur mit sehr viel glück bei kurssteigerungen <> 0 übrigbleibt(z.B.lombard)
ich habe den anfang Deiner odyssee auf finanzen.net nicht gefunden und hoffe, das Du mich kurz briefst;
habe eine frage dazu: hast Du für den kredit spesen, vermittlungsgebühren, ein eigenens Kreditkonto mit dessen spesen, etc. gezahlt; kreditgebühren ja sowieso, eingerechnet ? - klingt deppert(ösi) diese frage !
Deine genauigkeit wird bald legendär sein.
Doch bei deiner akribie fallen sehr viele potentiellen arbeitsstunden an; Deine idee ist super, es ist echt faszinierend - aber entschuldige bitte -   bleibt es ein kostspieliges hobby durch diesen parameter ?
Grüße UND meine Bewunderung  

 

und wird trotzdem geprüft !
verzeihung dies musste einfach sein - Danke und Grüße  

ich habe die mehrzahl übersehen - aber der zweite satz ist der betrag in der einzahl.
hoffentlich nehmen Sie von einem unterbeschäftigten Idioten
Grüße an.  

Hallo. Diesmal melde ich mich in eigener Sache. Es kann sein, dass ich bald aus dem Forum geschmissen werde und ich nicht länger posten kann.

Die Geschichte:

Ich habe mich mit einem Mod angelegt, der einen Beitrag von mir wegen angeblich falscher Zitatweise bzw. unseriöser Quellenangabe gesperrt hat. Das empfinde und empfand ich nicht so. Für mich hörte sich das wie ein Vorwand an, meinen Beitrag, der durchaus heikel war, zu löschen. Anstatt mir zu sagen, dass das Thema heikel ist und der Beitrag deswegen gelöscht werden muss, wurde auf falsche und unseriöse Zitatweise verwiesen. Für mich: so ein Schwachsinn.

Dementsprechend habe ich auch geantwortet. So und jetzt mal kucken was passiert. Vielleich schaffe ich noch den Abschluss Januar...

 

Es geht eben nicht (immer) nur um das Thema. Wenn eine Seite gefälschte Zitate verwendet, findest Du es also ok, dies dennoch als (seiöse) Quelle zu verwenden?
Ich denke, wegen so etwas muss man sich nicht mit einem Mod anlegen - lohnt sich nicht und führt auch zu nichts.

Hier der Monatsabschluss für Dezember (der auch gleichzeitig der Jahresabschluss 2015 ist):

Schulden: -29.122,93

Depotwert: 29.519,03 (davon Cash: 43,31 €)

Total: +396,10

Anzahl der Depotwerte: 25

Bester Depotwert: McDonalds +27,92%

Schlechtester Depotwert: BHP Billiton -44,90%

12 Depotwerte befinden sich im Plus und 13 im  Minus.

Link zum Depot:

http://www.ariva.de/depot/public/positions.m?depot_id=727117

Dividenden:

	Plandividende	Tatsächliche Dividende	Differenz	Planerreichung in %
Aktueller Monat	29,49	51,98	22,49	176,28%
YTD Monat	29,49	51,98	22,49	176,28%
Aktuelles Jahr	882,90	51,98	-830,92	5,89%
Bisherige Laufzeit	1239,02	412,48	-826,54	33,29%
Gesamtlaufzeit	4628,67	412,48	-4216,19	8,91%

Fazit: Es läuft. Die Zahlung von GOOD wurde auf Anfang Februar verschoben.

Dividenden vs Darlehenszinsen:

	Kreditzinsen / Gebühren	Dividende	Differenz	Kostendeckung in %
Monat	83,99	51,98	-32,01	61,89%
YTD Monat	83,99	51,98	-32,01	61,89%
Jahr	913,94	51,98	-861,96	5,69%
Bisherige Laufzeit	1.354,86	412,48	-942,38	30,44%
Gesamtlaufzeit	2.851,60	412,48	-2.439,12	14,46%

Fazit: Alles im Soll

Die eigene Betrachtungsweise:

(Zur Info:  Bis zur Darlehensaufnahme habe ich jeden Monat 500 € auf meinem Depotkonto überwiesen und davon Aktien gekauft. Jetzt werden mir jeden Monat 548,58 € für das Darlehen abgezogen. Im Gegenzug bekomme ich Dividende. Also stelle ich die Mehrkosten den Dividendeneinnahmen gegenüber.)

	Mehrkosten über ehemalige Sparrate	Dividende	Differenz	Kostendeckung in %
Monat	48,58	51,98	3,40	107,00%
YTD Monat	48,58	51,98	3,40	107,00%
Jahr	582,96	51,98	-530,98	8,92%
Bisherige Laufzeit	825,86	412,48	-413,38	49,95%
Gesamtlaufzeit	2.914,80	412,48	-2502,32	14,15%

Fazit: Dividenden decken knapp die "Kosten"

Kurzer Exkurs Gesamtdividende.

Insgesamt habe ich im Januar eine Gesamtdividende (EK-Depot + Pump-Depot) von 232,83 € erhalten. Das deckt meine Kreditrate zu 42,45 % ab.

Überblick Dividendenzahlungen Januar:

LTC: 5,33

Digital Realty: 15,93

Pepsico: 9,34

Kimberly: 10,23

Cisco: 9,78

Prospect cap (anteilig): 0,71

Main Street (anteilig): 0,14

Armour Res (anteilig): 0,52

 

 

 nicht unbedingt das Thema breit treten. Es sei nur erwähnt: wenn an diese Lektüre ca 2,2 Mrld glauben,dann bezeichne ich diese Quelle als seriös. Wenn nicht, dann würde sich etwas an der Weltordnung ändern...

@zipfo: zunächst erstmal vielen Dank.

Hier die Zahlen:

"habe eine frage dazu: hast Du für den kredit spesen, vermittlungsgebühren, ein eigenens Kreditkonto mit dessen spesen, etc. gezahlt; kreditgebühren ja sowieso, eingerechnet ?"

Ist alles mitberechnet:

Kredit (Konsumentenkredit): 30.000 €; Laufzeit 5 Jahre; 3,7% effekt. Zinssatz; Gesamtkosten: 32.906,61 €; Zinsen: 2.906,61€. Abtrag der Rate vom lfd. Gehalt. Die monatliche Rate liegt bei 548,58 € monatlich.

Aktien: Anlagehorizont: > 5 Jahre, Kaufwert: 30.013,67€; voraussichtliche Dividende. 4,10% (ohne Steuer+ Soli) bzw. 3,02% (mit Steuer + Soli); erwartete Dividende nach fünf Jahren bei 3,02 % (incl. Zinseszinseffekt): 4.812,-€.

Unter den o.g. Annahmen ergibt das ein Plus von 1905,39 €. Nicht mit berücksichtigt werden Wertentwicklungen der Aktien, Dividendenanpassungen und Währungsschwankungen.

Die Aktien sind eher für die Aersvorsorge gedacht.

"Doch bei deiner akribie fallen sehr viele potentiellen arbeitsstunden an; Deine idee ist super, es ist echt faszinierend - aber entschuldige bitte -   bleibt es ein kostspieliges hobby durch diesen parameter ?"

Eher nicht. Das ist mein Hobby und ich mache das gern. Vor allem: ich habe gern meine Zahlen im Griff. Und soviel Zeit nimmt es eigentlich nicht Anspruch. Da ich noch sehr Excel -affin bin geht es eigentlich immer recht schnell. 

Hoffe konnte dir deine Fragen beantworten. Ansonsten; bei Fragen fragen.

 

Geplante Dividende: 59,23 €

Kalkulatorische Kreditzinsen und Gebühren: 82,58 €

Dividenden bisher erhalten:

General Mills: 10,27

Verizon: 15,39

AT&T (anteilig): 2,99

 

kurze Frage. Du gibst an bei Mainstreet Cap. eine Dividende für Jän von 0,14 bekommen zu haben. Die Brutto Div. war meines Wissens jedoch 0,17.
Abzgl. unserer 25% wären wir dann nach Adam Riese ja bei 0,1275 also rund 0,13.

Kann es sein das du hier nur die 15% bezahlt hast und den rest noch nachblechen musst?  

Hi! Ich habe nochmals auf meine Abrechnung geschaut. So schaut es aus:

Devisenkurs: EUR/USD 1,0887

Dividenden-Betrag pro Stück: USD 0,180000

Betrag zu Ihren Gunsten: 10,26 €

Stück: 73

Gerechnet auf das Pump Depot: 10,26 € : 73 Stück = 0,1405 ~ 0,14 € / Sück

Weitere Infos:

Hinweise zur steuerlichen Verrechnung:

aktuell ausländische Dividende EUR 12,07

US-Quellensteuer 15% USD 1,97

davon anrechenbare US-Quellensteuer 15% EUR 1,81

"Kann es sein das du hier nur die 15% bezahlt hast und den rest noch nachblechen musst?"

ich glaube nicht, dass ich nachblechen muss, da ich mein Freistellungsbetrag noch nicht ausgeschöpft habe.

Gruß

Dzecko

 

2. Nachkauf Emerson Elektrik:

Auszug der Wertpapierabrechnung:

Wertpapierabrechnung: Kauf

Gattungsbezeichnung: EMERSON EL. DL -,50

ISIN: US2910111044

Nominal: STK 13,000

Kurs: EUR 42,234

Handelstag: 09.02.2016

Handelszeit: 11:32*

Börse: Sekunden-Handel Aktien L&S

Kurswert: EUR 549,04

Provision: EUR 7,95

Betrag zu Ihren Lasten: EUR 556,99

Dem Pump-Depot sind von den 13 gekauften Aktien 1 Aktie zuzurechnen. Mein Cashbestand im Pump-Depot zum 09.02.lag bei 81,17 €

Berechnung: 556,99 EUR / 13 St = 42,845 EUR/St

81,17 EUR / 42,845 = 1,89 St. wird abgerundet auf 1 St. = 1 * 42,85 = 42,85 €

Dividende: Aktuelle Dividendenrendite liegt bei 3,82% vor Steuern und etwa bei 2,79% nach Steuern.

Der Kauf erhöht meine Quartalsdividende für das Pump-Depot im Dezember, März, Juni und Oktober jeweils voraussichtlich um weitere 0,31EUR.

 

Cisco erhöht die Dividende um 24% (!) von derzeit 21 US-Cents auf 26 US-Cents:

http://www.finanzen.net/nachricht/aktien/...dende-deutlich-an-4731249

 

Am 10.02.2016 wurde eine Steueranpassung für Digital Realty vorgenommen. Hier die Einzelheiten:

10.02.2016	Ertrag	Ausschüttung US2538681030	14,54
10.02.2016	Ertrag	Ausschüttung US2538681030	0,76
10.02.2016	Steueroptimierung WP-Geschäft	SOPT   A429 ...    US2538681030* 24,000	-1,91
10.02.2016	Ertrag	Ausschüttung US2538681030	-13,55
	Summe:		-0,16

Dadurch ergibt sich für mich eine Mehrbelastung in Höhe von -0,16 €. Diese wird bei der Monatsauswertung berücksichtigt.

 

Die Pump-Depot Werte Pepsico und Kimberly-Clark erhöhen ihre Dividenden:

Pepsico hebt die Jahresdividende um 7,1% auf 3,06 US-Dollar.

http://www.finanzen.net/nachricht/aktien/...-44-Jahr-in-Folge-4731689

Kimberly-Clark erhöht die Quartalsdividende um 4,5% von 0,88 auf 0,92 US-Dollar:

Kimberly-Clark (NYSE:KMB) declares $0.92/share quarterly dividend, 4.5% increase from prior dividend of $0.88.

Forward yield 2.92%

Payable April 4; for shareholders of record March 4; ex-div March 2.

http://seekingalpha.com/news/...kimberly-clark-declares-0_92-dividend

 

Schulden: -28.574,35 €

Depotwert: 28.858,38 € (davon 38,30 € Cash)

Total: + 284,03 €

Dividenden Februar:

Bisher erhalten: 37,84 €  

Plan Dezember: 59,23 €

Ausstehend: 36,16 € (alles Erwartungswerte)

- Gladstone 8,12 €

- LTC 4,41 €

- CAT 10,04 €

- Meridian Bio 12,36 €

- Rest 1,23 €

Dividendenzahlungen Februar:

General Mills 10,27 €

GOOD (Nachzahlung aus Januar) 9,22 €

Verizon 15,39

Digital Realty (Steueranpassung) - 0,16 €

AT & T (anteilig) 2,99 €

Main Street (anteilig) 0,14 €

Fazit: Dividenden im Soll, aber Perormance weiterhin schwach.

 

im August hattest du noch weit über 31000  € Schulden,
nun deutlich weniger und du errechnest dir Total ein Plus.

Die Aktienkurse fallen und die Dividenden reichen nicht aus ein plus zu errechnen.

Was sagt denn dein Total aus und wie kommt es zustande?

Beantwortung Deiner Fragen

"im August hattest du noch weit über 31000  ? Schulden"

Ja das stimmt. Mein Schuldenstand im August lag bei -31.865,83. Aber: meine Schulden verringern sich jeden Monat um 548,58 €, denn ich tilge jeden Monat meine Darlehen um den genannten Betrag. D.h. meine Schulden reduzieren sich jeden Monat um 548,58 €.

"Was sagt denn dein Total aus und wie kommt es zustande?"

Das Total zeigt den aktuellen Stand an. Meine derzeitigen Schulden verglichen mit dem aktuellen Depotwert. Dabei habe ich immer folgende Frage im Hinterkopf: Was würde passsieren, wenn ich jetzt alles verkaufen müsste. Muss ich Geld nachschiessen oder reicht der aktuelle Depotwert aus, um die aktuellen Schulden zu tilgen.

Natürlich könnte ich auch sagen, dass ich momentan mit knapp 2993,11 € im Minus bin. Aber diese Betrachtungsweise tendiert, meiner Meinung nach, sich Gedanken über versunkene Kosten zu machen. Wenn das gewünscht ist, dann kann ich gerne diese Zahl zusätzlich reporten.

Ebenfalls reporten kann ich die Depotentwicklung gegenüber dem ursprünglich eingesetzten Kapital. Der Betrag lag bei 30.013,76 €. Hier liegt die Differenz bei -1141,04 €

 

Die Höhe der Schulden fallen nur an, wenn die Laufzeit der Tilgung und die Höhe der Tilgung den derzeitigen Stand beibehalten.

Bei dem genommenen Darlehen besteht jedoch die Möglichkeit der Sondertilgung: einmal jährlich können bis zu 50 % der Restsumme for free (kostenlos) zurückgezahlt werden. Damit würden sich die Gesamtschulden rein theoretisch um den entsprechende Zins. bzw. Kostenanteil reduzieren.

 

es is jetzt doch schon a bissale(bischen, etwas) länger her;
habe mir die seither angefallenen daten wie ein buchprüfer vom finanzamt reingezogen

und meine es sieht gut aus.

alles Gute weiterhin, der einzige makel wäre, dass für unsere pension die höhe des depotwertes höchstwahrscheinlich ein sehr geringer anteil sein wird. -----
----- ich setzt mich in den stadtpark um enten die brotstücke wegzunehmen, wenn Du willst und nachkommst - zu zweit können wir sie in die zange nehmen !

lg zipfo