Aktien auf Pump - mein Tagebuch

Ich habe vor kurzem Aktien auf Pump gekauft und bereits in einem anderen Thread das Wieso, Weshalb und Warum beschrieben. Siehe:

http://forum.finanzen.net/forum/...ecko&pnr=20145139#pst_20145139

Nun möchte ich die weitere Entwicklung meines Depots, meiner Schulden, Dividenden, Tilgung, etc...  in einer Art Tagebuch dokumentieren. Um eine gewisse Abgrenzung zwischen Beweggründe + "Beginn" (das statische) und weiterer Performance (das dynamische) zu schaffen, habe ich mich entschlossen diesen neuen Thread zu beginnen.

Hier werde ich alle Ereignisse rund um das fremdfinanzierte Depot dokumentieren, wie z.B. Jahresergebnisse, Dividendenzahlungen, etc...

Hier nochmal kurz das aktuelle Startdepot:

Bezeichnung	ISIN	Stück	Einstand in EUR
GENL MILLS	US3703341046	30	1.523,74
GLADSTONE COMMERCIAL CORP	US3765361080	95	1.474,63
LTC PROPERTIES INC	US5021751020	38	1.468,21
VERIZON COMMUNICATIONS	US92343V1044	35	1.499,68
CATERPILLAR INC.	US1491231015	19	1.450,46
MERIDIAN BIOSCIENCE INC	US5895841014	90	1.496,77
3M COMPANY	US88579Y1010	11	1.530,83
INTERNATIONAL BUS MACHINE CORP	US4592001014	10	1.502,28
PFIZER INC	US7170811035	50	1.535,45
BHP BILLITON LIMITED	AU000000BHP4	83	1.501,85
EXXON MOBIL CORPORATION	US30231G1022	20	1.495,07
DIGITAL REALTY TRUST INC	US2538681030	24	1.496,12
PEPSICO INC	US7134481081	17	1.475,04
KIMBERLY-CLARK CORP	US4943681035	15	1.481,93
MCDONALD'S CORPORATION	US5801351017	17	1.516,08
UNILEVER N.V	NL0000009355	38	1.524,71
CISCO SYSTEMS INC	US17275R1023	60	1.524,75
BOEING CO	US0970231058	11	1.488,81
MÜNCHENER RÜCKVERS.-GES. AG	DE0008430026	9	1.580,44
NESTLE SA	CH0038863350	21	1.466,84

Natürlich sind alle interessierten Leser herzlichst eingeladen konstruktive Kritik, Meinungen, Ideen, etc...zu schreiben.

 

...in nem halben Jahr  

allerdings würde ein wenig mehr Transparenz deinem Thread hier nicht schaden.
Bei 20 Werten kommen aber mal ganz schnell ein paar 100er Spesen zusammen. Auch Depotgebühren etc nagen ständig.

Da sehr viele US Werte drinnen sind, stellt sich natürlich die weitere Frage - NYSE, NASDAQ oder hier ein Europa gehandelt?
Warum legst du nicht auch noch gleichzeitig hier auf Ariva/Finanzen.net ein öfftl. Musterdepot an?
Jedenfalls viel Glück bei deinem unternehmen.  

In den oben genannten Depotwerten sind die Transaktionskosten in Höhe von 180,66 € enthalten:

GENL MILLS        DL -,10	Lang & Schwarz	8,74 €
LTC PTIES INC.     DL-,01	Frankfurt	14,48 €
GLADSTONE COMM.  DL-,01	Stuttgart	12,67 €
VERIZON COMM. INC. DL-,10	Lang & Schwarz	8,68 €
CATERPILLAR INC.     DL 1	Lang & Schwarz	8,55 €
MERIDIAN BIO	München	14,56 €
INTL BUS. MACH.    DL-,20	Lang & Schwarz	8,68 €
PFIZER INC.        DL-,05	Lang & Schwarz	4,95 €
BHP BILLITON DL -,50	Lang & Schwarz	8,68 €
EXXON MOBIL CORP.	Lang & Schwarz	8,67 €
DIGITAL REALTY TR. DL-,01	Stuttgart	14,55 €
PEPSICO INC.     DL-,0166	Lang & Schwarz	8,62 €
KIMBERLY-CLARK    DL 1,25	Lang & Schwarz	8,63 €
MCDONALDS CORP.   DL-,01	Lang & Schwarz	4,95 €
UNILEVER CVA      EO -,16	Lang & Schwarz	8,74 €
CISCO SYSTEMS    DL-,001	Lang & Schwarz	4,95 €
BOEING CO.           DL 5	Lang & Schwarz	8,65 €
MUENCH.RUECKVERS.VNA O.N.	Xetra	5,55 €
NESTLE NAM.        SF-,10	Lang & Schwarz	8,60 €
3M CO.             DL-,01	Lang & Schwarz	8,76 €
	Summe	180,66 €

Depotgebühren fallen nicht an.

Wie kann man ein öffentliches Musterdepot auf finanzen.net anlegen? 

 

zu spekulieren. Diese könnte zumindest aufgehen und der
US$ etwas steigen.
Aber immer wenn solche "Profianleger" in die Finanzboards
kommen und die Kreditspekulation bewerben,
dann wurde es schwarz am Börsenhimmel.
ich bekomme Angst.

Am 05.08.2015 veröffentliche LTC Properties die Q2 zahlen:

• LTC Properties (NYSE:LTC): Q2 FFO of $0.67 in-line.
• Revenue of $27.12M (+8.4% Y/Y) beats by $0.14M.
  

Weitere Informationen: http://seekingalpha.com/pr/...r-results-and-announces-new-investments

Definition FFO: http://boerse.ard.de/boersenwissen/boersenlexikon/ffo-100.html

 

Ein weiterer Wert des "Pump"-Depots ist die Münchener Rück. Heute wurden die Zahlen für das 2. Quartal präsentiert und die liegen über den Analystenschätzungen.

Q2:

Gewinn letztes Jahr: 0,76 Milliarden Euro; Analystenschätzung für 2015: 0,816 Milliarden Euro; Gewinn 2015: 1,07 Milliarden Euro

http://www.finanzen.net/nachricht/aktien/...rung-die-Prognose-4464825

 

jedoch erst in ein paar Jahren nach einer größeren Konso - und dann auch mit Eigenkapital. Kredit würde ich mir ansich nur für Realitäten aufnehmen. Sprich Grund oder Haus -  aber auch nur solche ohne Grundbucheintragung der Bank :-)

Aber zurück zum Thema. Warum verschmähst du europäische Werte so sehr?
Klar die 1/4 jährliche Dividende ist bei uns nicht so gängig, aber von der Netto-Rendite her sehe ich keine Hindernisse.  

ist der Einstiegskurs fast "egal". Ich möchte mir hier mittels Dividenden ein langfristiges passives Einkommen aufbauen. Das ist auch der Unterschied zwischen Spekulanten und Investoren. Spekulanten streben kurzfristig Gewinn an und fürchten fallende Kurse, Investoren dagegen nutzen fallende Kurse und kaufen nach.

Für mich als "Investor" sind fallende Kurse bei Qualitätsaktien Einstiegskurse. Deswegen fürchte ich auch den nächsten Crash nicht. Ich hätte zwar dann nicht realisierte Buchverluste, aber ich muss ja nicht verkaufen, kann entspannt auf die Dividende warten und davon meinen durchschnittlichen Einstandspreis durch Zukauf reduzieren bzw. meine YOC (yield on cost) erhöhen.

Ich habe mich bewusst eher für amerikanische Aktien und weniger für europäische Aktien entschieden aus mehreren Gründen:

- Quartalsweise Auszahlung (regelmäßigerer Cashflow)

- amerikanische Unternehmen sind eher "Anlegerorientiert"

- teilweise hervorragende Dividendenhistorie (z.B. MMM, General Mills, Kimberley-Clark,etc...)

Natürlich verschmähe ich europäische Aktien nicht, aber ich finde amerikanische Aktien attraktiver. Unter den Europäern habe ich u.a. Unilever, Münchener Rück und Nestle.

In meinem Eigenkapitaldepot befinden sich solche wie Shell, Glaxo, Siemens, Vodafone, etc...

Übrigens Dir Fu Hu wünsche ich bei Deinem vorhaben Viel Erfolg!

 

schüttet seit 99 Jahren Dividenden aus:

http://www.finanzen.net/nachricht/aktien/...en-Dividenden-aus-4471260

... und seit 57 Jahren wird die Dividende jährlich erhöht.

 

"langfristig" bedeutet deutlich über 5 Jahre. Ich kenne kaum Menschen, die in der Lage sind, das durchzuhalten. Wäre stark, wenn du das schaffen würdest.

Trotzdem muss man dann aber auch einen Blick auf die großen Trends haben. Zum Beispiel waren die deutschen Versorger jahrzehntelang guten Dividendenbringer. Die Politik hat das mit dem EEG praktisch beendet. Aber wer hatte das im Jahre 2000 schon erkannt?  

aber Aktien auf Pump...?
Nö... mach ich nicht...

Aber falls du mal danach fragen würdest...
in Frankfurt gibt's schön hohe Hochhäuser...
die haben sie damals in New York auch gebraucht... ;)

Aber nimm nicht die Straßenseite.. OK...
denk an kleine Kinder.. die könnte so ein anblick verstören... OK !
Danke!  

da wird man nicht dran kaputtgehen, also nicht überdramatisieren....
ausserdem hat er bei seinen werten risikominimierung betrieben.

kritisch wirds wenn man die kohle für was existenziell wichtiges brauchen würde und die kurse grade im keller sind. aber so.......

interessantes experiment auf jeden fall.  

@Nurmalso: für mich sind Aktien ein Langzeitinvest (auch deutlich > 5 Jahre). Ich kann aber auf keinen Fall ausschließen, dass der eine oder andere Depotwert rausfliegt und neuer reinkommt.  Im Juli gab es bereits den "ersten Tausch":

(Siehe auch: http://forum.finanzen.net/forum/...cko&pnr=20145139#pst_20145139)

Abgänge:

Baxter: +120,48 EUR nach Abzug aller Kosten (Verkauf 1.631,38 EUR - Kauf 1.510,90 EUR). Grund: Dividenden wurden nicht entsprechend dem Aktiensplit angepasst. Dividende würde bei unter 2 % liegen.

Zugänge:

3M: 11 Stück für 1530,83 € mit Dividendenrendite von 2,70 %.

@Lucky79: du gehst davon aus, dass mein Leben weniger als 30.000 EUR wert ist. Diesmal halte ich dagegen und schätze mein Leben deutlich höher ein. So gesehen sehe ich keinen Grund mich wegen 30.000 EUR vom Haus zu stürzen.

@gurkenfred: Grundsätzlich gebe ich dir Recht, wenn die Kurse sinken und man gerät in Schieflage, dann kann es eng werden. Ich persönlich habe mir nach meiner Berechnung  einen Puffer von einem Jahr geschaffen um aus einer eventuellen Schieflage rauszukommen, ohne verkaufen zu müssen und ohne Dividendeneinkünfte.(z.B. Arbeitslosigkeit).

Würde ich die Dividendeneinkünfte mit einbeziehen sogar länger. Für den Monat August erwarte ich eine Gesamtdividende (Eigenkapitaldepot + Fremdkapitaldepot) in Höhe von 273,83 € (112,44 € bereits erhalten).Das würde die Kreditrate (548,58 €) zu knapp 50% decken.

Apropos Dividende: Der FK -Depotwert Digital Realty Trust (DLR) schüttet wieder eine Quartalsdividende in Höhe von 0,85 USD aus.

http://seekingalpha.com/pr/...ividends-for-common-and-preferred-stock

 

http://www.finanzen.net/nachricht/aktien/...anz-Aktie-im-Plus-4474290  

http://www.finanzen.net/nachricht/aktien/...elebung-in-Europa-4474769  

Heute wurden meinem Depot-Konto eine Quartalsdividende von 12,16 EUR von Meridian Bio (US5895841014) gutgeschrieben; geplant waren 12,01 EUR (0,15 EUR mehr als geplant).

 

bei nem unexpected revenue von 15 cent könnte man es ja mal richtig krachen lassen :-))  

Ich geb 'ne Runde aus!!!! ;-)  

Ich persönlich finde es unheimlich wichtig Kenntnisse über seine Finanzen zu haben. Deswegen habe ich für mein Depot ein kleines Reportingsystem aufgebaut. Damit will ich mein Depot dokumentieren, reporten, monitoren, steuern, etc... oder auch kurz gesagt controllen.

Um laufend informativ zu bleiben, werde ich (versuchen) möglichst zur Monatsmitte und am Monatsende eine Zusammenfassung über das fremdfinanzierte Depot (auch von mir liebevoll "Pump-Depot" genannt) schreiben.

Für die 1. Halbzeit August sieht es so aus:

Schulden: -31.865,83

Depotwert: 29.641,80

Total: -2.224,03

Dividenden im August erhalten:

	Ist	Geplant	Differenz
GENL MILLS	8,93	8,78	0,15
GLADSTONE COMMERCIAL CORP	8,04	7,89	0,15
VERIZON COMMUNICATIONS	13,02	12,8	0,22
MERIDIAN BIOSCIENCE INC	12,16	12,01	0,15
Summe	42,15	41,48	0,67

Zusammenfassend kann ich sagen, dass meine bisherigen Dividendenerwartungen mit den tatsächlichen Dividendenzahlungen annährend übereinstimmen.

 

Quartalsdividende erhalten: 9,80 € (+0,04 € über Plan)

Quartalsdividende geplant: 9,76 €

Dividendenrendite für aktuelles Quartal (nach Steuern): 0,68%

Dividendenrendite hochgerechnet auf das Jahr (nach Steuern) : 2,70%

Aktuell liegt der Depotwert bei -8,91%

Übrigens hier ein sehr interessanter Artikel über regelmäßiges Cashflow...

http://www.finanzen.net/nachricht/...traege-Immer-wieder-Cash-4479353

 

Die Kurse sind ja derzeit extrem am fallen, mich würde mal interessieren wie sehr es dich bisher getroffen hat. Grüße  

was Du damit meinst. Ich versuche es zu kategorisieren:

Finanziell:

Ursprüngliche Investition: 30.013,67 EUR (das ist sozusagen meine Ausgangsbasis)

Aktueller Einstandspreis: 30.033,69 EUR

Aktueller Depotwert: 27.627,82 EUR

Fazit: Nicht realisierte Verluste von -2.405,87 EUR (oder -8,01 % unter Einstandspreis), bzw. -2.385,85 EUR (-7,95 % unter der Ausgangsbasis). Dividendenzahlungen habe ich nicht berücksichtigt.

Von insgesamt 20 Werte befinden sich 19 im Minus und einer im Plus. Bester Wert ist LTC Properties mit +0,39% und schlechtester Wert ist BHP Billiton mit -15,47 %. BHP wird voraussichtlich am Montag die Jahreszahlen präsentieren (mal kucken).

Soviel also zum finanziellen Aspekt.

Psychologisch:

Es ist nie schön rote Zahlen und Minuswerte in seinem Depot zu sehen. Auch mir persönlich geht es so, aber ich habe gelernt damit umzugehen. Man muss sich klarmachen und dessen bewusst sein, dass die Börse keine Einbahnstrasse ist. Es ist völlig normal, dass die Börse in beiden Richtungen ausschlagen wird. Man darf halt nicht in Panik verfallen und gleich beim ersten Börsenbeben verkaufen.

Meine Devise lautet: cool bleiben! Was soll schon großartiges passieren? Selbst wenn mein Depot noch um 30% fällt, dann ist es halt so. Dann habe ich zwar verdammt hohe Buchverluste, die muss ich aber nicht realisieren. Die einzige Verpflichtung besteht in der Zahlung der Darlehensrate und die wiederum wird jeweils zum 1. vom Girokonto abgezogen.

Ich bin mir sehr sicher, dass sich die Börsen irgendwann wieder erholen werden, und bis dahin erfreue ich mich an den regelmäßigen Dividendenzahlungen.

Ich hoffe die Frage damit bantwortet zu haben.

 

Sollte keine Kauf.-/Verkauf-Empfehlung sein... Bitte Risiko-Hinweise beachten!
http://www.ariva.de/profil/borsametin

Viel Erfolg an der Börse!
 

Historisch gesehen ist der September der schlechtest Börsenmonat:

http://www.tradesignalonline.com/lexicon/...er+beste+B%C3%B6rsenmonat