Allianz

Gab wunderbare Kaufkurse die letzten Tage. Man ist mal eben über 20€ gestiegen in kürzester Zeit, hat alte Abw.trends und Widerstandsmarken dabei überwunden und hat heute (wenig verwunderlich) das Eröffnungsgap wieder geschlossen, da auch der Gesamtmarkt nach einer freundlichen Eröffnung wieder stärker zurückkam. Wenn man so schnell so hoch steigt, dann gibt es eben auch mal Gewinnmitnahmen, wenn man dann an wirklich größeren Widerständen ankommt und zugleich der Gesamtmarkt kurzfristig überhitzt wirkt und man größere Gaps auf der Unterseite sieht. Viele Kurzfrist-Spekulanten habe auf gute Allianzzahlen gewettet. Von daher  auch etwas "sell on good news", wenn in der Vorzeit schon viel Anstieg vorauseilend zu sehen war. Jetzt steckt man irgendwo zwischen 148 und 156. Kann sein man möchte ein paar Tage länger noch etwas verschaufen. Aber wenn es überraschend bald über 156,30 gehen würde, dann spängen viel Leute wieder auf den Zug. Muß man mal abwarten wie lange die Trump-Rallye läuft. Politische Börsen haben oftmals nur kurze Beine und aktuell steigende Zinsen/ festere Geldpolitik ist eigentlich auch nicht für Börsen das Ideale. Denke aber unter normalen Umständen lassen sich die Fondsmanager nicht mehr die Butter vom Brot nehmen in diesem Jahr und wirkliche Dips sollten damit erstmal vorbei sein. Zinsanstieg im Dez. durch die FED dürfte auch die Masse erwarten, falls die US-Arbeitsmarktdaten nicht unerwartet nochmal zurückfallen. Muß man jetzt eben abwarten bis nicht nur der Dow, sondern auch der  (in meinen Augen wichtigere) S&P500 mal ein neues NACHHALTIGES Allzeithoch macht. Das fand gestern nämlich dort nicht statt. Und bis der DAX sich NACHHALTIG über 10800/830 etablieren kann.  

Kein Wunder warum Analysten nicht als die hellsten Kerzen auf der Torte angesehen werden. Wenn man bei heute schon erreichten 155€ , dann danach als Rating "Buy" ausruft und als Kursziel 155€ angibt. Bedeutet es doch in der Realität: "Leute kauft, daß Kursziel ist erreicht, mit höheren Kursen rechne ich nicht".

http://www.aktiencheck.de/exklusiv/..._zum_Kauf_Aktienanalyse-7538350 - 11.11.16 12:08 Thomas Seidl, Analyst von Bernstein Research, rät in einer aktuellen Aktienanalyse nach Q3-Zahlen weiterhin zum Kauf der Aktie des Versicherungsgiganten Allianz SE .....Thomas Seidl, Analyst von Bernstein Research, hat in einer aktuellen Aktienanalyse das "outperform"-Votum für die Allianz-Aktie mit einem Kursziel von 155 Euro bestätigt. (Analyse vom 11.11.2016)


Was für ein Blödsinn. Wenn man nicht mehr mit höheren Kursen rechnet, dann wäre es eine schwache Halteposition oder sogar eine Sell-Position, da man das Geld nehmen müßte für Aktien die deutlich unter den ausgerufenen KZ liegen. Na ja , Analysten halt.

http://www.presseportal.de/pm/8185/1234164
Auswertung von rund 7.150 Aktien-Empfehlungen von mehr als 30 Banken und Analysten-Häusern ....Mehr als die Hälfte der Empfehlungen erwies sich im Nachhinein als wenig zutreffend. Im Kasino auf Rot oder Schwarz zu setzen, hätte wohl eine bessere Trefferquote gebracht.

Warum Prognosen von Börsen-Analysten sinnlos sind 20.03.2016  - https://www.welt.de/finanzen/geldanlage/...nalysten-sinnlos-sind.html

 

... sondern ein Seufzer über das mal wieder totale sinnfreie Handeln von irgendwelchen Marktexperten. Nach diesen Zahlen stehst Du nach wenigen Stunden wieder da, wo du vorher warst, ohne Not, man müsste nur ein bisschen Ausdauer behalten, aber offensichtlich begnügen sich viele mit weniger, als möglich wäre.  

Allianz: Im günstigen Einkauf liegt der Gewinn

http://www.boerse-global.de/...nstigen-einkauf-liegt-der-gewinn/10309

 

macht sich jetzt wohl auch auf den Weg nach unten. Wahrscheinlich wird das Gap bei ca. 146 Euro geschlossen. Ein Rücksetzer bis auf 143 Euro wäre noch besser. Viele Anleger die noch nicht an Board sind, haben dann die Möglichkeit noch einzusteigen. Entgegen der Analysten könnte die Allianz dann bis auf 160 Euro mittelfristig ansteigen. Im letzten Winter war sie ja bis auf 170 Euro geklettert. Seit dem hat sich bei der Allianz nichts verschlechtert. Ganz im Gegenteil. ... Das ist aber alles nur meine Meinung.  

Also Gap könnte sicher bei einer Ausdehung der  Konso geschlossen werden und wäre auch nicht tragisch. Muß aber nicht zwangsweise hier ein Common Gap sein. Genauso könnte man auch z.B. über noch 148 bleiben und dann wieder nach oben drehen, falls der Gesamtmarkt doch Lust bekommt auf eine Jahresendrallye. Die Region um die 156 nach oben rauszunehmen ist angesichts der deutlichen Überkauftheit  kurzfristig wohl nicht  ganz so schnell zu erwarten. Wenn man diese Überkauftheit nun auskonsolidiert, auf welchem Levelbereich auch immer, dann könnte durch die zunehmende Zinsphantasie für 2017 durchaus der Bereich um 156 doch noch fallen (solange nicht parallel irgendein unerwarteter Megaschadenfalls die Gewinne zu sehr noch anknabbert). Je näher man dem 04.12.16 kommt, d.h. dem Tag der Abstimmung in Italien, desto vorsichtiger dürfte der Markt werden zuviel schon vorauszulaufen. Sollte Italien für die Verfassungsänderung stimmen, dann könnte man noch immer eine Weihnachtsrallye auf den letzten Metern hinlegen. Den Zinsschritt der FED Mitte Dez. erwarten wohl inzwischen 99% der Leute. Sollten die kommenden US-Arbeitsmarktdaten o.k. sein (was auch so ziemlich alle erwarten), dann ist das bereits eingepreist. Von daher mal schauen wie es ab dem 5.12. dann läuft und wieweit die ALV bis dahin schon auskonsolidiert ist.  

So wie du das beschrieben hast, sehe ich das auch so. Bei dem was da anliegt, könnte es im nächsten Monat nochmal riskant werden. Meine Befürchtungen scheinen sich heute morgen zu bestätigen. Im Moment liegt der Kurs unter 150 Euro.  Die Indikatoren werden negativ. Die Allianz bleibt aber weiterhin interresant. Vieles entwickelt sich positiv.
Bei 130 Euro habe ich sie gekauft und bin bei 145 raus. Die Wirbel um Trump hat mich verunsichert. Ich suche jetzt wieder einen Einstiegszeitpunkt.
Sollte es so sein, dass 2017 ein Aktienrückkaufprogramm kommt, dann wird die Allianz im nächsten Sommer bestimmt nochmal runter geprügelt. Ich glaube nicht, dass die  bei 150 Euro kaufen.
 

die 157.- Euro zu. Wenn der Gesamtmarkt noch anzieht werden es sogar 160.- Euro. Deine Grafik ist zutreffend  

Bis 145 Euro?  

Was denkt ihr, wie stark wird der Aktienkurs der Allianz auf das Italienreferendum reagieren bzw sich generell im Angesicht der politischen Unsicherheiten entwickeln (zunehmender Einfluss von Populisten/rechten Politikern, Euro und EU stehen vor rießen Problemen,.....)? Oder wird die Allianz, auf lange Sicht gesehenam, am Ende gar als einer von wenigen Gewinnern dastehen, falls es wieder zu steigenden Zinsen, was ja bekanntlich Gift für die Aktienmärkte ist, dastehen?    

hören sollen und einsteigen. So wie crunch und ich das aufgezeigt haben trifft es wohl nun doch auch zu. Wir sind gute 2 Wochen vor Weihnachten kurz vor 157.- Euronen. Da werde ich mir doch langsam überlegen ob ich mit meinem OS mal rausgehe und bei einem Rücksetzer wieder einsteige. Schaun wir mal . . .  ein nettes Weihnachtsgeschenk ist auf jeden Fall schonmal finanziert.  

denn der Wiederstand liegt bei 156,40 €. Wenn dieser genommen wird, dann sehen wir Kurse um die 170 €, bestenfalls 180 €. Es bleibt also in den nächsten Tagen sehr spannend. Viel Glück :-)  

Meine Annahme war richtig. Die Frage ist jetzt, wie weit geht es in den nächsten Tagen?
Ich glaube an die Wahrscheinlichkeit, dass wir in den nächsten 2 Jahren Richtung 200 Euro laufen könnten. Das liegt dann auch am Gesamtmarkt.  Vorher geht es aber nochmal gen Süden, im nächsten Jahr. .... Meine Meinung.  

und sich mehr Richtung 170 orientieren in den nächsten Wochen und Monaten.  

haben wirs geschafft :)

Auf zu 170 Euro!  

wenn das so weitergeht, dann sehen wir vor Weihnachten noch die 170 :-) Und die Aktie ist immer noch günstig bewertet (siehe KGV) Heute wäre wichtig, dass sie über 158 schließt, dann geht es morgen weiter nach oben.  

Kaufgrund ist bei mir IMMER 125 o. 128. 155-157 sind aber nur gut 30 Euro mehr. Bei einer DAX-Hausse wäre auch der jetzige Kurs noch Kaufgrund...  

gesprungen, jetzt muß man auch zusehen es weiter zu verteidigen. Also ich brauche nicht  schnelle 170 zu Weihnachten. Darf auch gerne erst Ostern 2017 kommen. Hauptsache es kommt :) Der DAX hat  schon im Bereich 11400/500 wieder die nächste größere Hürde und damit nurnoch wenige Prozent nach oben Platz für schnelle Schritte. Eine Allianz rennt aber nicht ohne Gesamtmarkt immer weiter. Könnte auch ab/um die 160 schon wieder zäher werden, wenn man dann vielleicht kommende Woche im Dunstkreis von FED Meeting und großem Verfalltag nochmal etwas vom Gas geht nach dem schnellen jüngsten Run.  

lediglich einen Pullback an eine zuvor überwundene horizontale Widerstandsregion macht oder ob man jetzt schon wieder an der Oberseite eines Aufw.trendkanals abgeprallt ist um doch etwas weiter/tiefer zu konsolidieren. Diese Woche wird bestimmt durch die Zinsentscheidung der FED und auch dem großen Verfallstag am Freitag, dem Letzten für diese Jahr. Besonders letzteres Ereignis könnte erstmal dazu führen, daß der Kurs kurzfristig in die Hand größerer Player gerät, die ihn zum Verfall im gewünschten/benötigten Landebereich sehen wollen.  

Verfallstag morgen. Man schafft es seit Tage nicht, trotz extrem festen DAX, sich klarer über der Widerstandsmarke von 156,30 ( = signifikanter Hochpunkt vom Frühajhr) zu etablieren. Stattdessen immer wieder plötzliche Rückläufer in den 154/55 Bereich. Ich hoffe mal der DAX macht jetzt so bald keine nennenswerte KonsoBewegung, falls man es nicht schafft die direkt vor der Tür liegende Widerstandsmarke von 11430 im Zuge der laufenden Weihnachtsrallye nach oben rauszunehmen. Denn wenn die Allianz sich nun schon so schwer tut an den guten Tage zuletzt klar mitzulaufen, dann würde sie es wohl bei ähnlichem Verhalten kaum an schwachen Gesamtmarkttagen dann schaffen sich deutlich über 156,30 zu etablieren. Also hoffen wir mal es liegt auch vielleicht daran, daß man zum großen Verfall morgen Kurse um die 156,00/30 wünscht und man danach es schafft sich über dem Bereich zu etablieren. Negativ wäre kurzfristig, wenn man unter die Region 154 zurücklaufen würde und damit der seit November steigende Aufw.trend bräche.  

Kurs tänzelt weiter im Bereich 156,00/30 rum. Das Gerücht am Morgen über den gewünschten Zukauf des Frankreichgeschäfts von Generali ist auch keine Hilfe für den Kurs.

Versicherungskonzern will offenbar in Frankreich zukaufen    16.12.2016
http://www.handelsblatt.com/unternehmen/...il_tab_print/14989022.html
"..Die Allianz will einem Bericht zufolge Generali ein Übernahmeangebot für das Frankreichgeschäft unterbreiten. Doch laut Insidern hat der italienische Rivale kein Interesse an einer Offerte. Generali-Aktien verteuerten sich am Morgen um fast vier Prozent. Allianz büßten dagegen ein halbes Prozent ein. Allianz-Chef Oliver Bäte hat zwar stets betont, sich nach Zukaufsgelegenheiten umzuschauen. Doch zuletzt signalisierten die Münchner eher, dass sie auf dem Markt nichts finden beziehungsweise dass die Preise zu hoch sind. Nach offiziellem Bekunden liegt das ungenutzte M&A-Budget bei knapp drei Milliarden Euro. Die Allianz halte sich offen, dieses Geld an die Aktionäre auszuschütten, bekräftigte Bäte erst Ende November...."

Zwar scheint Generali nicht verkaufen zu wollen, aber es zeigt, daß die Allianz wohl lieber das freie Geld verbrauchen möchte für Zukäufe anstatt es an die Aktionäre auszuschütten. Viele Leute hoffen ja, daß die Allianz nach der HV ein erhöhte Ausschüttung macht wg. der angehäuften freien Mittel. Wenn die Allianz sich dazu mal klar bekennen würde Anfang kommenden Jahres, dann wäre diese "Zitterpartie" vorbei und man könnte Richtung HV/Divi stärker mit der guten Ausschüttung werben, was den Kurs attraktiver machen würde.

 

Droht bei der Allianz bald ein Abverkauf?
In der Jahresansicht wird eine Divergenz zwischen dem Kursverlauf
und dem MACD sichtbar. Demnach könnte der Kurs bald bis 140 oder 145 Euro zurückfallen.  

Also wenn wir wüßten wohin den DAX nach dem starken Anstieg der letzten Wochen noch hinwill, dann wäre es auch leichter zu rätseln wohin die Allianz-Aktie will ;) Noch sind jedenfalls keine wirklichen überzeugenden Umkehrzeichen zu sehen. DAX hat zwar jüngst seinen Widerstand von 11430 überwunden, aber kommt aktuell erstmal nicht wirklich klar darüber. Da läuft in erster Linie etwas Window Dressing aktuell. Allianz hatte zuletzt die Region um die 156 überwunden, kommt aber bislang auch nicht deutlich darüber. Natürlich ist man überkauft, wenn der DAX innerhalb weniger Wochen um 1000 Punkte steigt und die Allianz in den letzten Wochen um 25€ angestiegen ist. Aber man könnte auch auf hohem Niveau konsolidieren und von dort weiter anziehen. Denke da kommt es darauf an wie sich die instit. Anleger zu Beginn des nächsten Jahres positionieren wollen und wann endlich das ALV-Management sagt, ob man eine Aktienrückkauf oder eine DiviErhöhung mit den freien Mitteln macht anstatt einer Übernahme. Die Meldung wäre jedenfalls kursförderlich.  

Schau bitte den Chart der Allianz AG in der 6 Monatsdarstellung und 1- Jahresdarstellung an. Ca. am 15. Nov. markierte der Chart ein erstes Hoch (ebenso der MACD). Am ca. dem 08. Dez. markiert der Chart ein weiteres noch höheres Hoch. Ebenso auch der MACD am ca. dem 08. Dez.. Dieses zweite Hoch liegt aber tiefer als das vorher gehende Hoch. Deshalb ist Vorsicht angesagt. Vielleicht kommt es dieses Jahr nicht mehr zu einer Korrektur. Aber wenn im Januar möglicherweise die Investitionen der Weihnachtsrally rausgenommen werden, werden wir möglicher Weise nochmal fallen, zudem hat sich der Kursverlauf zur 200 Tagelinie zu weit nach oben entfernt. Das alles hat aber auch etwas mit dem Gesamtmarkt zu tun. Deshalb ist meiner Meinung nach Vorsicht angesagt. Danach ist es dann wieder möglich, dass wie Richtung März 2017 wieder steigen.
Schau Dir mal den Chart in Deinem Beitrag #695 an. Da kann man es auch schon sehen, dass der MACD am 08. Dez. tiefer steht als am 15. November. ….Aber wie gesagt, es ist nur meine Meinung.
 

Die deutschen Aktien-Top-Empfehlungen von Lampe für 2017, Nummer sechs: Allianz SE (WKN: 840400, 151,20 Euro)


In verbesserter Form hat sich zuletzt die Aktie von Allianz präsentiert. Der sechste und letzte Top-Pick des Bankhauses Lampe für 2017 befindet sich seit Juli im Aufwind und hat damit die negativen Signale neutralisiert, die aus den zur Jahresmitte markierten Jahrestiefs resultierten. Die mittelfristig insgesamt nach wie vor vorherrschende Seitwärtsbewegung wäre aber erst bei einem Vordringen auf neue Kursrekorde beendet.

Geschäftlich ist es dem Versicherungskonzern im dritten Quartal gelungen, den Nettogewinn von 1,6 Milliarden auf 1,9 Milliarden Euro zu erhöhen. Analysten waren davon positiv überrascht, hat sie doch nur mit niedrigeren 1,6 Milliarden Euro gerechnet. Das operative Jahresergebnis sieht der Vorstand weiter bei 10,5 Milliarden Euro, wobei den Angaben zufolge eine Spanne von 500 Millionen Euro nach oben oder unten einzukalkulieren sei.

Lampe ist für diesen Titel positiv gestimmt, weil sich die zuständigen Analysten allgemein für den Versicherungsbereich positive Impulse erhoffen, wenn sich die für 2017 erwartete Zinsspanne für 2017 nach oben verschieben sollte. Von möglichen Protektionsmaßnahmen einer von Donald Trump geführten Regierung seien US-exponierte Versicherer dabei nicht betroffen. Wie es ansonsten heißt, sollte die Allianz durch das sehr große Exposure hinsichtlich traditioneller, garantiebehafteter Lebensversicherungen überdurchschnittlich vom aktuellen Anstieg der langfristigen Zinsen profitieren.

Die Drittquartalsergebnisse hätten deutlich über den eigenen sowie des Analysten-Konsens gelegen, wobei alle Segmente besser als erwartet performt haben. Die Allianz habe die Absicht bestätigt, Überschusskapital in Höhe von 2,5 Milliarden Euro in Form von Aktienrückkäufen an Aktionäre zurückzugeben, falls keine größeren Akquisitionen im vierten Quartal stattfinden.

Der Vermögensverwalter Pimco habe im dritten Quartal das erste Mal wieder Nettomittelzuflüsse (4,7 Milliarden Euro) verbucht. Auch im Oktober hätten sich die Zuflüsse fortgesetzt. Das Ziel für den operativen Gewinn 2016 in Höhe von 10-11 Milliarden Euro sei bestätigt worden. Lampe erwartet auch für das Jahr 2017 eine unveränderte Prognose. Als Stütze für den Kurs könnte es sich ansonsten erweisen, wenn im ersten Quartal 2017 ein Aktienrückkaufprogramm angekündigt werde.

Der Titel notiere momentan bei einem KGV von rund dem zehnfachen für das Jahr 2017. Das stellen einen Abschlag von fünf Prozent zum STOXX Insurance Index dar. Die Dividendenrendite betrage fast fünf Prozent. Lampe geht davon aus, dass die Gesellschaft in den nächsten Jahren eine Nettokapitalrendite von 12,5-13,0 Prozent erzielen wird. Das Kursziel beträgt 170,00 Euro, woraus sich theoretisch ein Kurspotenzial von 12,4 Prozent ergibt.

Portrait: Die Allianz zählt zu den weltweit führenden Versicherungs- und Finanzdienstleistern. Der geografische Schwerpunkt liegt wie Independent Research erläutert in Europa. Darüber hinaus ist der Konzern unter anderem in Amerika sowie im asiatisch-pazifischen Raum aktiv. Insgesamt betreuen über 140.000 Mitarbeiter etwa 85 Millionen Kunden in mehr als 70 Ländern. In Deutschland ist die Allianz Marktführer im Versicherungsgeschäft. Das Kerngeschäft umfasst die Schaden- und Unfall, Leben- und Krankenversicherung sowie das Asset Management.

http://www.boerse-online.de/nachrichten/aktien/...r-2017-1001576238/7

Fazit meinerseits: Es wird volatil bleiben, 2017 = ca. 10 % Kurssteigerung + ca. 4 - 5 % Div. + x =
ausreichende Performance p.a. für mich. Alles was zusätzlich on top kommt ist ok .