LendingClub-Aktie mit starkem Börsengang

3-stellig?
 

Aber On Deck ist interessant! Habe es ebenfalls im Depot. Wird nur mit dem ca. 3-fachen Umsatz bewertet. LC immer noch mit dem ca. 8-fachen. Vermute daher auch die Schwäche ggü. On Deck.

On Deck hat als Angelinvestor u. a. Peter Thiel, den ersten Facebook-Risikokapitalgeber.

Eine ähnlich spannende Firma wie LC.    

Die Entwicklung des KGV in Euro darf sich sehen lassen.

Von KGV14 = 632 über KGV15 = 86
auf nunmehr erwartete KGV16e = 38 resp. KGV17e = 21 und dass für einen hochdynamischen Fintech- Wert verweist m.E. jetzt schon auf die kommende Erfolgsgeschichte und sucht sicherlich seinesgleichen.

Zumal CEO Renaud Laplance vor kurzem ert seine Prognose für das Wachstum 2016 von ursprünglich geschätzten 60% auf 70% angehoben hat.

Die bisherigen Geschäftsergebnisse zeigten, dass LC auf Kurs ist!

Bin auf Ende Februar, auf die endgültigen Zahlen für das Geschäftsjahr 2015 gespannt...
 

ist wirklich kaum zu übertreffen. Jedoch lädt der Chart zurzeit nicht gerade zum Einstieg ein.  

und Alibaba im April des vergangenen Jahres verlief der Chart noch einigermaßen seitwärts...

die Marktführerschaft und das enorme Wachstum von über 100% konnten bislang unverständlicherweise genau so wenig überzeugen wie dass
die Investoren
eben schon lange nicht mehr nur Privatinvestoren sind,
vielmehr mittlerweile auch Hedge Fonds, instutionelle Investoren und sogar kleine Banken  über die LC- Plattform nun direkt in Ratenkredite investieren
und dadurch erheblich günstiger arbeiten können.

So bietet resp. finanziert auch Google Kredite an kleinere Handwerksbetriebe,
indes Lending Club lediglich das maßgeschneiderte Equipment für Google zur Verfügung stellt...  

tja Heisenberg20 #79, der Chart sieht nicht verlockend aus, Du hast recht...
allerdings... ... ich versteh's nicht wirklich... ... ...  

kann sein das Eigentümer die LC Aktien zu einem günstigen Kurs bekommen haben ganz einfach Kasse machen - solange es noch geht.

Solange es noch geht => LC soll bzw. das Geschäftsmodell soll ja überprprüft werden, dann kann es natürlich ganz schnell vorbei sein mit den Geschäften.

Zumal ja wohl schon Stimmen laut geworden sind in Richtung nationaler Sicherheit - zu leichte Beschaffung von Geld für Leute die es besser nicht bekommen sollen.

Naja es gibt einerseits das sehr positive Geschäftsmodell , das vielleicht einige Banken ärgert, andererseits aber natürlich viele Neider.






 

 

 

#81 << Solange es noch geht => LC soll bzw. das Geschäftsmodell soll ja überprprüft werden, dann kann es natürlich ganz schnell vorbei sein mit den Geschäften.


Meine Einschätzung hierzu: Ein Schwarz-Weiß Denken im Sinne von "Alles oder Nichts" ist hier m.E. nicht angebracht.
Natürlich besteht das Risiko einer möglichen Verschärfung der Regulierungsvorschriften in den USA.
Eine Verschärfung der Regulierungsvorschriften würde aber vermutlich eher die kleinen Crowdlending- Plattformen gefährden und somit die Marktstellung von LC stärken.
Wenn überhaupt, sehe ich im Falle einer Regulierungsoffensive vorübergehend lediglich eine Dämpfung des enormen Wachstums von LC.

Der CEO von Lending Club Renaud Laplanche hatte in diesem Zusammenhang bereits im Frühjahr des letzten Jahres 2015 auf "americanbanker.com" die 5 größten Mythen über P2P-Lending dargestellt und widerlegt:  

 

zwischen 15:30 Und 16:30 Uhr mit einer Tages Kursspanne von 6,68 - 7,34 aktuell 7,15$.  

nichts ist schlimmer als Unsicherheit - das Gerede von einer Überprüfung des Geschäftsmodells der Firma ist natürlich blankes Gift trotz hoher Umsatzsteigerungen.

Da lassen sich die Shorties natürlich nicht lange bitten und schlagen so richtig drauf  und die schlechte Marktlage tut ihr übriges.

Also wäre eine schnelle Klarstellung für die Investoren sehr wichtig alles andere wird die Zeit bringen.

 

"Also wäre eine schnelle Klarstellung für die Investoren sehr wichtig alles andere wird die Zeit bringen."

Bei dem Kursverlauf heut, gehe ich davon aus das es wirklich eine Klarstellung gab, aber nicht für alle Investoren.  

 

"LC bei dem Börsenumfeld nicht schlecht"

definitiv nicht schlecht, aber zu Börsen beginn hat es einen mega taucher gemacht. Mal schauen, was die Tage noch kommt.  

Stimme Dir zu, in der Tat "definitiv nicht schlecht"...

gegen den Trend... ...
dafür aber mit doppelten Umsatz- Volumen von 10 Millionen Aktien zu 7,92$ = 8,8%

wäre schön wenn wir mit dem Tief = 6,68$, heute zugleich den Wendepunkt gesehen hätten...

in der Tat "definitiv nicht schlecht" ;-)

 

 

"LendingClub Corp. shares rose 3.5% Thursday, after Pacific Crest Securities cut the company’s price target to $18 from $23, but maintained an overweight rating."

Quelle: http://www.marketwatch.com/story/...y-bullish-analyst-note-2016-01-21  

<<<nichts ist schlimmer als Unsicherheit - das Gerede von einer Überprüfung des Geschäftsmodells der Firma ist natürlich blankes Gift trotz hoher Umsatzsteigerungen.<<<

Zu diesem Thema ein paar Fragen in die Runde:

Hat hier jemand tiefere Kenntnisse bzw. Einblick zum Thema Regulierung?

Welche Bereiche erfasst diese Regulierung eigentlich?

Geht es um eine Art Kleinanlegerschutzgesetz oder geht es darüber hinaus?

Könnte es sein dass die Regulierung auf Lending Club in der Tat nur minimale Auswirkungen hat und sich eher auf kleinere Crowfunding- Plattformen negativ auswirkt?

Wird dieses Thema auch in TTIP bearbeitet?
Ich meine nämlich vor einiger Zeit irgendwo gelesen zu haben dass die USA und die EU bezüglich der Regulierung von Digitalisierung in Finanzbereichen (Fintech)
schon länger in Verhandlung sind ?!

Gibt es hierzu Auszüge die schon veröffentlicht wurden?

Wie schätzen die Experten hier im Thread die eventuellen Auswirkungen einer entsprechenden Crowdfunding - Regulierung ein?



 

Hier findest du eine Darstellung der zur Zeit geltenden regulatorischen Hindernisse für Fintechs. Ich denke, der Abbau der Regulierung wird von der Bankenlobby bisher wirkungsvoll verhindert...  

Wie aus dem Bericht hervorgeht ist das Problem mit der niedrigen Eigenkapitalquote  "Excessive risk-taking" und der Versuch dies in Deutschland zu regulieren doch eher aufs Risikomanagement der Banken bezogen, die peer-to-peer lender trifft es lt. Bericht eher zufällig (heißt es)...

Die Bankenlobby der USA ist aber nochmals um einiges mächtiger als bei uns.
Natürlich tragen auch sie ein erhebliches Liquiditäts- und Kreditrisiko.
Da die US-Bankenlobby sehr mächtig ist werden sie wohl kaum zulassen dass sie mit einem in Deutschland vergleichbaren Gesetz geknebelt werden.

Ein ausschließlich auf die Peer-to-peer lender zugeschnittenes Regulierungsgesetz der deutschen Art ist auf per to peers mit ausschließlichen Vermittlerfunktionen ohne Liquiditäts- resp. Kreditrisiko m.E. nicht übertragbar.

Längs schon gibt es auch strategische Partnerschaften zwischen Lending Club und verschiedenen Banken. Diese nutzen LC um ihrerseits kostengünstiger Kredite an Verbraucher und kleine Unternehmen zu bringen.

Die Bankenlobby dürfte somit wohl auch eher heterogen ausgerichtet sein.

 

 

 

Hier noch ein paar Details:

http://www.crowdfundinsider.com/2016/01/...y-11th-before-market-open/

Lending Club to Announce Q4 Results on February 11th Before Market Open  

und hoffe, dass das jetzt der Boden ist, so dass dies eine Basis für eine zukünftige Erholung der Aktie ist. LC hat hoffentlich noch eine rosige Zukunft vor sich.    

Habe nun auch mehrfach verbilligt und mittlerweile schon 600 Stücke im Körbchen (trotzdem noch -20%). Aber ich bin sehr guter Dinge.  

dennoch heute abwärts auf 7,99$ = -5,7%... Und dass nur aus Angst vor der Regulierung? Für mich völlig übertrieben, es ist nicht zu fassen...

http://cwruobserver.com/2016/01/25/...-today-lendingclub-corporation/