Puh ich wollte das jetzt nicht in aller Tiefe ausführen. Ich versuche es, aber kurz wird das nicht :)
Ich habe mir vor meinem ersten Aktieninvest (Shell A März2020) ein Excel Kalkulationsprogramm gebastelt.. Stück , Kaufkurs , Kaufpreis , Steuer Minus / Steuer Plus (WashSale), Netto-Dividenden, Gebühren und Dividendenrendite .
ShellA gekauft von 20,50 € bis runter zu 9,942 € Insgesamt 25x nachgekauft. Durch hohe Gewinne besonders bei Pro7 und Macys habe ich WashSale gemacht und ShellA verkauft. Jetzt hilft das FiFo Prinzip! 20,50 € bis runter zu 14,50 € mit Verlust und (weniger) Gewinn verkauft, jedoch mit Gewinnen verrechnet = 0 (also Neutral) Mein jetzt gehaltener höchster Kaufpreis ist 14,50 € . Im Moment sind das konkret 10.080 ShellA zu einem Kaufpreis (inkl. Gebühren) von 125.332 € = 12,43 €
Annahme: Wenn Shell bei 25 € 5% Div. zahlt (= 1,25 € alles mal ohne Steuer) was realistisch ist, dann habe ich bei Verkauf der Hälfte folgende Rechnung: Stück: 10.080 - 5.040 = 5.040 Verkaufspreis: 5.040 x 25 € = 126.000 € Nebenrechnung Steuer: 25 €-12,43 €=12,57€ x 5.040 Stück = 63.352,80 € Gewinn x 26,375% = 16.709,30 € Steuern Nettoverkaufspreis: 126.000 € - 16.709,30 € = 109.290,70 €
Geld 125.332 € - 109.290,70 € = 16.041,30 € Restinvestition 16.041,30 € / 5.040 = 3,18 mein persönliche Preis (EK???) Dividendenrendite 1,25x100/3,18 = 39,31%
Ich hoffe ich habe keine Fehler gemacht bei der Berechnung und alles berücksichtigt. Bzw. so darf/kann man das rechnen, bin hier auch nur Anfänger und habe mir das so selber ausgerechnet.
Ich hoffe das ich da nichts übersehen habe.
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