Sonderwertberichtigung 2,5 Mrd. Euro
Restrukturierungsrückstellung 250 Millionen Euro
Und wie die das als gut verkaufen, ist echt der Oberhammer! *ggg*
Die Börse wird steigen...
Neuausrichtung der Immobilienfinanzierung im Geschäftsfeld Deutschland
Bündelung von Immobiliensanierungsengagements in einem neuen Segment " Real
Estate Restructuring" zur beschleunigten Verwertung
Jahresabschluss 2004: Geänderte Bewertungsmethode führt zu einer
Sonderwertberichtigung von 2,5 Mrd EUR und befreit umfassend von Risiken aus
Immobilien-Altengagements
Restrukturierungsrückstellung von 250 Mio EUR für das
Effizienzsteigerungsprogramm
Ausfall der Dividende
Ausblick 2005: Deutlicher Profitabilitätssprung bei normalisierter
Risikovorsorge
Aufgrund der anhaltend schwierigen Situation auf den deutschen
Immobilienmärkten hat der Vorstand der HVB Group eine strategische
Neuausrichtung für das Geschäftsfeld Deutschland beschlossen. Um einen
beschleunigten Abbau der Risiken zu ermöglichen, werden risikobehaftete
Immobilien-Altengagements gebündelt und marktfähig gemacht. In der
kommerziellen Immobilienfinanzierung werden die Vergabekriterien nochmals
verschärft. Die private Immobi-lienfinanzierung bleibt wie bisher integraler
Bestandteil des Produktangebots der Bank. Diese Maßnahmen werden auch zu einer
Freisetzung von Ressourcen führen und eröffnen der HVB Group die Möglichkeit,
Marktchancen bei einer deutlich höheren Profitabilität im Geschäftsfeld
Deutschland zu nutzen.
Die Sanierungsbestände des gesamten deutschen Immobilienfinanzierungsgeschäfts
der HVB AG werden in das neue Segment " Real Estate Restructuring" überführt.
Dieses wird ein Volumen von etwa 15 Mrd EUR umfassen. Ziel ist es, die dem
Geschäftsfeld Real Estate Restructuring zugeordneten Portfolien marktschonend
unter Berücksichtigung verschiedener Optionen sowie der sich aus der weiteren
Entwicklung der Immobilienmärkte ergebenden Chancen vollständig abzubauen. Die
Verantwortung für diesen Abbau übernimmt im Vorstand mit seinem Eintritt
Johann Berger.
Um einen zügigen Abbau dieser Portfolien zu ermöglichen, ist eine Änderung der
Bewertungs-methode für den Ansatz dieser Immobiliensicherheiten erforderlich.
Abweichend vom bisherigen Vorgehen, das in vielen Fällen auf eine - auch
längerfristige - Sanierung der einzelnen Engagements mit anschließender
Rückführung ins Normalgeschäft ausgerichtet war, erfolgt nunmehr eine
Bewertung zu Liquidationswerten. Die Bewertungsänderung erhöht die
Marktgängigkeit der Bestände mit dem Ziel einer schnelleren
Eigenkapitalfreisetzung sowie der Refinanzie-rungs- und Kostenentlastung.
Um der geänderten Bewertungsmethode Rechnung zu tragen und zur Ermöglichung
eines verlustfreien Abbaus auch durch Veräußerungen, wird das Segment mit
einer Sonderwertberichti-gung von 2,5 Mrd EUR abgesichert. Dies führt zu einem
signifikanten Anstieg der Abschirmungsquote.
Infolge der geänderten Bewertung dieses Immobilienportfolios rechnet die HVB
Group bereits in diesem Jahr mit einer deutlich reduzierten, normalisierten
Kreditrisikovorsorge von ca. 1,3 Mrd EUR. Insgesamt plant die HVB Group 2005
eine Eigenkapitalrentabilität nach Steuern zu erreichen, die etwa der Höhe
ihrer Kapitalkosten entspricht. Die Kernkapitalquote wird im Konzern zum
Jahresende 2004 bei ca. 6,0% liegen. Sie soll möglichst schnell durch
Thesaurierung wieder spürbar erhöht werden.
Dieter Rampl, Sprecher des Vorstands der HVB Group: " Wir entlasten künftige
Ertragsrechnungen in erheblichem Umfang. Die HVB Group kann ihre Ressourcen
jetzt voll auf ihr profitables Kerngeschäft konzentrieren. Damit schaffen wir
wesentliche Voraussetzungen zum zügigen Erreichen eines wettbewerbsfähigen
Profitabilitätsniveaus und zur Stärkung unserer Thesaurierungskraft. "
Die Sonderwertberichtigung wird im Konzernabschluss 2004 berücksichtigt und zu
einem entsprechenden Verlustausweis führen. Zusätzlich wird die HVB Group im
Jahresabschluss 2004 eine Restrukturierungsrückstellung im Zusammenhang mit
dem angekündigten Effizienzsteigerungsprogramm im Umfang von insgesamt 250 Mio
EUR buchen. Die Zahlung einer Dividende für das Geschäftsjahr 2004 muss
entfallen. Die HVB wird jedoch alle Nachrangverbindlichkeiten (Genussschein-
und Hybridkapital) wie gewohnt in vollem Umfang bedienen.
Einzelheiten zum Jahresabschluss 2004, zur Separierung von Real Estate
Restructuring und zu den mit dem Effizienzsteigerungsprogramm verknüpften
Synergieeffekten wird die HVB Group am 24. Februar mit Veröffentlichung der
Eckdaten zum Jahresabschluss bekannt geben.
Bayerische Hypo- und Vereinsbank AG
Am Tucherpark 16
80538 München
Deutschland
ISIN: DE0008022005
WKN: 802200
Notiert: Amtlicher Markt in Berlin-Bremen, Düsseldorf, Frankfurt (Prime
Standard), Hamburg, Hannover, München und Stuttgart; Swiss Exchange; Paris;
Wien
Ende der Ad-hoc-Mitteilung (c)DGAP 21.01.2005
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