Maybank Indonesiens Gewinn steigt um 2 Prozent Inforial Die Jakarta Post Jakarta, Indonesien / Mi, 6. November 2019 / 10:26 Uhr Der private Kreditgeber PT Bank Maybank Indonesia Tbk (Maybank Indonesia) hat sein Betriebsergebnis vor Rückstellungen im dritten Quartal 2019 um 2 Prozent auf 3,1 Billionen Rp gesteigert. Laut der Pressemitteilung der Maybank Indonesia wurde das Wachstum des operativen Ergebnisses vor allem durch die Verbesserung der gebührenbasierten Erträge, ein nachhaltiges strategisches Kostenmanagement und einen höheren Zinsüberschuss im dritten Quartal unterstützt. Das Ergebnis nach Steuern und Anteilen anderer Gesellschafter betrug im dritten Quartal 1,1 Billionen Rp im Vergleich zum Vorjahr (yoy) gegenüber 1,5 Billionen Rp im Jahr 2018 aufgrund einer Erhöhung der Risikovorsorge im Kreditgeschäft, da die Bank in den von der schwächeren Finanzleistung betroffenen Segmenten Handel und Unternehmen konservativ agierte. Die Bank verzeichnete ein Wachstum von 23,2 Prozent auf 1,9 Billionen Rp yoy von 1,5 Billionen Rp im Jahr 2018. Die Bank führte das Wachstum auf Gebühren im Zusammenhang mit dem Weltmarkt, Steuerrückerstattung, Kreditverwaltung, Kreditrückzahlung und Bancassurance in Verbindung mit den anderen Dienstleistungen der Bank zurück. Der Zinsüberschuss stieg um 1,4 Prozent auf 6,1 Billionen Rp von 6,0 Billionen Rp, während die Nettozinsmarge um 27 Basispunkte yoy auf 5,0 Prozent im September 2019 sank, gegenüber 5,2 Prozent im September 2018. Die Nettozinsmarge stieg jedoch im September 2019 im Vergleich zum Vorquartal um 14 Basispunkte gegenüber 4,8 Prozent im Juni 2019, was auf die laufenden Bemühungen der Bank zurückzuführen ist, die Kreditverzinsung zu verbessern und die Finanzierungskosten im dritten Quartal des Jahres zu senken. Die Bank verwaltete auch im ersten Halbjahr ihren Liquiditätsüberschuss und ihre hohen Kosten im Rahmen ihrer proaktiven Haltung, um eine ausreichende Liquidität sicherzustellen, um unvorhergesehene Risiken während und nach den Parlamentswahlen abzumildern. Die Bank wird weiterhin an der Disziplin bei der Kreditvergabe und dem aktiven Funding-Management festhalten, um den Margendruck besser abzumildern. Die Bank bewahrte weiterhin eine starke Liquiditätsposition, wobei die Kundeneinlagen im September 2019 um 4,3 Prozent auf 115,6 Billionen Rp stiegen, gegenüber 110,8 Billionen Rp im September 2018. Die Loan-to-Deposit Ratio (nur LDR - Bank) der Bank lag mit 96,3 Prozent auf einem guten Niveau, während die Liquiditätsdeckungsquote (LCR Bank) per September 2019 mit 169,7 Prozent weit über dem obligatorischen Minimum von 100 Prozent lag. Global Banking verbuchte ein starkes Kreditwachstum von 13,7 Prozent auf 35,4 Billionen Rp von 31,1 Billionen Rp, das hauptsächlich durch Kredite von staatlichen Unternehmen (SOEs) und erstklassigen Unternehmen für Infrastruktur und Investitionen unterstützt wurde. Die Non-Retail-Kredite der Gemeinschaft für Finanzdienstleistungen (CFS), die sich aus kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) zusammensetzen, fielen jedoch um 7,0 Prozent auf 51,9 Billionen Rp, während die Privatkundenkredite von CFS zum September 2019 um 4 Prozent auf 42,5 Billionen Rp zurückgingen. Infolgedessen sanken die Gesamtkredite leicht um 1,1 Prozent auf 129,8 Billionen Rp zum 30. September von 131,2 Billionen Rp zum gleichen Zeitraum 2018. Die Gemeinkosten blieben unter Kontrolle mit einem Wachstum von 8,4 Prozent auf 4,9 Billionen Rp im September 2019 von 4,5 Billionen Rp im September 2018 als Ergebnis solider Kostenmanagementinitiativen in allen Geschäftsbereichen und Supporteinheiten. Die Bank erhöhte ihre Risikovorsorge um 59,4 Prozent auf 1,6 Billionen Rp zum September 2019. Diese Rückstellung ist hauptsächlich auf einige wenige Konten im Handels- und Gesellschaftsbereich zurückzuführen, die von schwächeren Finanzergebnissen betroffen sind. Die Bank nimmt weiterhin eine proaktive Haltung ein, um Kunden, die vor Herausforderungen stehen, zu unterstützen und die Risikohaltung aufrechtzuerhalten, um die Qualität der Vermögenswerte zu sichern. Dies führte zu einer verbesserten Asset-Qualität, was sich in dem Rückgang des Niveaus der Non-Performing Loans (NPL) von 2,7 Prozent (brutto) und 1,5 Prozent (netto) im September 2018 auf 2,6 Prozent (brutto) und 1,5 Prozent (netto) im September 2019 zeigt. Die Kapitalausstattung der Bank blieb mit einer Eigenkapitalquote (Capital Adequacy Ratio, CAR) von 20,1 Prozent im September 2019 gegenüber 18,8 Prozent im Vorjahr und einem Gesamtkapital von 26,8 Billionen Rp im September 2019 gegenüber 25,3 Billionen Rp im September 2018 stark.
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