NU Holdings Ltd. - eine brasilianische Bank

Bei der Nu Holdings von Anfang an dabei !  

 

Es sieht dm Chart nach sehr gut aus. Heute Jahreshoch, und offensichtlich wissen Insider mal deutlich mehr als die Kleinanleger.

Bin gespannt auf die Q-Zahlen.  

 

14. 11. 23 / 12:33 der Analyst Ian Bezek sieht:

Zusammenfassung

* Das lateinamerikanische Bankenunternehmen Nu hat seinen Aktienkurs in diesem Jahr in die Höhe schnellen sehen.
   
* Während die Bank gut abschneidet, bin ich skeptisch, dass ihre aktuelle Wachstumstaktik am Ende nachhaltig sein wird,
   wenn ein wirtschaftlicher Abschwung zuschlägt.
   
*  7x Buchwert und mehr als 40-fach-Prosiere sind ein schrecklich steiler Preis für eine Schwellenmarktbank.


Den letzten Punkt lasse ich gelten !

Gewinnmitnahmen kann ein Grund für den starken Abverkauf sein.
Nachfolgend ohne Quellenangabe:
NU Bewertung: MK aktuell über 30 Milliarden $ - bei weiterem Wachstum in 3 -4 Jahren werden MK 100 Milliarden erwartet,
.... das entspricht einem möglichen Kurs an 20 €.

Fü meine ca 13.000 Shares bedeutet dies -  weiter LONG.
Bin der MEINUNG, Nu wird die größte Lateinamerikanische Onlinebank, auch wenn das  Geschäftsmodell kopierbar ist.

Konkurenten könnten versuchen, diesen Vorsprung mit noch günstigeren Konditionen, für Bankkunden zu toppen.
Doch da fehlt mir der Glauben, den Nu segelt da schon hart an der Kante.

Bitte laßt Euch nicht verunsichern. Buffett ist ein sicherer Anker, und der hat mehr Pulver per Share auf den Tisch gelegt.
   

 

...Schwarzmalerei, man weiss ja, die Bank verdient immer, auch wenn es mal holpert.

Ich sehe eine starke, bald endende Konsolidierungsphase zwischen 7 und 8 € und nächstes Jahr 2 stellige Kurse.

Die Einschätzung des Analysten zeugt von wenig Sachverstand. Mir ist es wurscht, ob ein Unternehmen  Marktführer in Europa, USA oder eben Südamerika ist. Ganz im Gegenteil, das Entwicklungspotenzial ist dort natürlich noch viel größer.
 

 

bei einem Wachstum von 70% y/y. Die Aktie hat sich in eine richtig grosse Position entwickelt. Bei den fundamentals würde ich eigentlich getrost nachkaufen aber Brasilien bleibt Brasilien.

 

$NU hat soeben bekannt gegeben, dass es die Marke von 100 Mio. Gesamtnutzern überschritten hat.

Das bedeutet, dass in diesem Quartal bisher 6,1 Mio. Kunden hinzugekommen sind, im Vergleich zu 4,8 Mio. im gesamten letzten Quartal.

Schöne Beschleunigung bei den Nettozugängen auf die schnellste Rate seit über 2 Jahren.

Die Nettozuwächse in Mexiko haben sich im bisherigen Quartal stark auf 1,8 Mio. erhöht.  

Zahlen. Hatte zuletzt um und unter 10 nochmal ausgebaut die Position. Das Unternehmen wird einfach klasse geführt, strukturelles Wachstum die nächsten Jahre + zyklischen Rückenwind (Zinssenkungen). Da ist mir das politische Restrisiko jetzt mal zweitrangig  

Bin vor den Zahlen jetzt auch mit einer ersten Position rein. Leider kannte ich das Unternehmen vorher nicht, aber was ich sehe sieht gut aus...  

Das Wachstum der brasilianischen Fintech-Bank geht ungebremst weiter. Nachdem am Tag zuvor bereits gemeldet wurde, dass man bei der Anzahl der Kunden die 100-Millionen-Grenze überschritten hat, wurden heute die Zahlen fürs Q1 2024 gemeldet:

Der Umsatz stieg von 1,65 Mrd. Dollar (Q1/ 2023) auf 2,7 Mrd. (plus 64%).
Der Rohertrag stieg auf 1,18 Mrd.$ (plus 76 %).
Die Marge stieg von 40,2% auf 43,2%.
Der bereinigte Gewinn stieg von 182,4 Mio. auf 442,7 Mio. (plus 142,7 % !!)
Der Umsatz pro Kunde stieg dabei innerhalb eines Jahres von 8,60 Dollar auf 11,40 Dollar.

Das Tempo der Expansion Richtung Norden nimmt dabei noch zu: in Kolumbien hat man in kurzer Zeit fast eine Million Kunden gewonnen; in Mexiko hat man über sieben Millionen Kunden und 3,2 Mio aktive Kreditkarten-Nutzer. In Brasilien ist man mit einem Jahreswachstum von 22% inzwischen das viertgrößte Finanzinstitut.

Bei so viel Wachstum habe ich natürlich auch die NU-Position in meinem Depot verdoppelt…
 

Vorjahresquartal. Im Vergleich zum q4 leicht rückläufige Margen. Bei den FCFs ist noch viel Luft nach oben  

Cashflows, die sind üppig:)  

Habe mir am 11.9.23 genau 490 Stück zu je 6,90 Euro gekauft und war damals schon überzeugt einen "Tenbagger" zu haben. Das sehe ich immer noch so. ))
Zur Zeit liege ich mit knapp 63 % im Plus (entspricht 2121 € plus)
Die Aktie bleribt jahrelang in meinem Depot.
Uns allen viel Glück  

Ich gehe soweit, dass bei weiter ansteigendem oparativem Cashflow irgendwann sogar mal Dividenden gezahlt werden. Das käme mir sehr entgegen.  

10,25€. Wie schön immer ein Limit im Markt zu haben..  

Break  

Das sind phantastische Bedingungen. Wenn in Mexico genauso durchgestartet wird, werden es bald 200 000 000 Nutzer sein.
Die zahlen mit sicherheit bald Dividenden. Dann bleit diese Perler ewig in meinem Depot.
490 Stück zu je 6,90 Euro. 72,2 % im Plus (das sind 2435 Ocken). Jetzt noch eine kleine dividende obendrauf mit jählicher Steigerung und ich köpfe eine Flasche Sekt.  

es wieder so weit.. Könnte gut sein dass es zu meiner zweitgrößten Position reinwächst. Konnte letzte Woche nicht wieder stehen weiter aufzustocken. $Meli war schon beeindruckend, denke Nu wird dem in nichts nachstehen. Und die besten Zeiten kommen erst noch  

NU Holdings meldet wieder einmal sehr starke Zahlen
5,2 Millionen neue Kunden
2,8 Milliarden Dollar Umsatz, was eine Steigerung um 65% y/y bedeutet.

Während der durchschnittliche Monatsumsatz pro Kunde um 6% gegenüber Vorquartal (+30% y/y) stieg, konnten die Kosten stabil gehalten werden.

Der bereinigte Gewinn stieg auf 562,5 Mio. Dollar gegenüber 262,7 in Q2 2023, d.h. mehr als verdoppelt.

Von diesem Unternehmen ist noch viel zu erwarten!  

und damit satte 460 bps höher als erwartet. Nicht nur Wachstum sondern hoch effizientes Wachstum.  

vorher scharf korrigiert. Perfektes Momentum  

...seit meinem Einstieg in 01/23 (Kurs 3,62 €) Gewinne mitzunehmen. Für das Gesamtjahr erwarten Analysten eine knappe Gewinnverdoppelung auf 0,44 Dollar je Aktie, für die kommenden beiden Jahre einen weiteren Anstieg auf rund einen US-Dollar je Aktie. Angesichts des enormen Wachstumspotentials allein in Lateinamerika und einem 2025er KGV von rund 20 ist NU immer noch günstig und kaufenswert.  

wieder mal dabei. Starkes Wachstum in Lateinamerika. Und es geht weiter.

Hatte früher mal viel zu früh Gewinne mitgenommen. So muss ich jetzt höher wieder einsteigen. Bin aber optimistisch bei dem Wert.

Habe 490 Stück zu je 6,90 Euro gekauft.  Knapp über einem Jahr die 100% geknackt.
Das ist erst der Anfang. Warte schon auf den nächsten Turnaround.
Uns allen viel Spaß mit dieser Perle.