Dmdmd1... Danke für den Informationsaustausch-Großes Geld wartet auf Sie
Per Neil Garfield Show vom 07. Mai 2020:
https://www.blogtalkradio.com/neilgarfield/2020/...latest-re-covid-19
Auszüge:
(Beginn 09:45)-- WMB vergab 2006 Darlehen in Höhe von etwa 42,5 Milliarden Dollar in Option ARM-Krediten, die in Trusts verbrieft waren. Chase beanspruchte das Eigentum über die FDIC-Verwaltung des WMB. Bill Paatalo behauptet, er könne definitiv beweisen, dass dies nicht stimmt. (10:20)
(10:26)-- Von den 42,6 Milliarden Dollar an Options-ARMs wurden 37 Milliarden Dollar in Trusts verbrieft, die über die FDIC abgewickelt wurden.
(10:45)-- $5,7 Milliarden an Options-ARMs waren nicht Teil der FDIC-Verwaltung, sondern wurden über die Konkursmasse der WMI (Preferred Trust Securities) abgewickelt.
(11:03)-- So entgingen 5,7 Milliarden Dollar an Options-ARMs dem FDIC-Verwaltungsgericht und wurden Gegenstand von Rückkaufsforderungen und Streitigkeiten von Investoren gegen JPM Chase.
(12:09)-- Jeder der verbrieften Kredite, ob es sich nun um die 2006er Options-ARMs oder um Darlehen privater Trusts handelt, die von WMI-Tochtergesellschaften eingerichtet wurden, gab zu, dass sie niemals die Schuldscheine indossieren oder die Abtretungen ausführen würden, und sie warnten die Investoren, dass sie keine Eigentumskette an irgendeinem der Kredite dokumentieren würden.
(14:08)-- Wenn Sie das Darlehen nicht ausfindig machen können, dann befindet es sich wahrscheinlich in einem der Preferred Trust Securities.
(15:57)-- Noch ruchloser...nach einer Zwangsversteigerung scheint die Schuld zu überleben und wieder in Sicherheit gebracht und verkauft zu werden, nachdem die angebliche Schuld angeblich durch die Zwangsversteigerung getilgt wurde. Es handelt sich um ein Schema von gewaltigen Ausmaßen.
(17:00)-- Um zu beweisen, dass sie [Chase] die Darlehen nie besessen haben, liegt der Beweis in den Steuerunterlagen, insbesondere im Formular 1099-S. Das Formular 1099-S ist ein Steuerdokument, mit dem sichergestellt werden soll, dass der volle Betrag, den sie für einen Immobilienverkauf irgendeiner Art erhalten haben, korrekt ausgewiesen wird. Wenn Immobilien verkauft werden, unterliegt der Verkäufer oft einer Kapitalertragssteuer. Das Formular 1099-S kann auch zur Meldung von Einkünften aus Miet- oder Anlageimmobilien verwendet werden. Für den Verkauf von Immobilien muss der Käufer seine eigene 1099-S ausfüllen und einreichen. Käufer können verlangen, dass eine 1099-S ausgefüllt und als Teil ihrer Abschlussunterlagen beigefügt wird.
Hören Sie sich den ganzen Podcast an, er ist nur 30 Minuten lang, und in (21:43) erklärt Bill Paatalo, dass er einige gute Sachen hat, die er in Zukunft mit anderen teilen wird.
IMO...meine Schlussfolgerungen vom 09. Mai 2020 @ 1951 CST:
1) Bei allen verbrieften Krediten, die von WMI-Tochtergesellschaften geschaffen wurden, wird klar gesagt, dass sie keine Ketten von Titeln der verbrieften Kredite in MBS-Trusts dokumentieren würden. Auf diese Weise wurden absichtlich fehlerhafte Titelketten geschaffen. Der letzte überprüfbare Eigentümer aller verbrieften Kredite sind die WMI-Tochtergesellschaften, die alle MBS-Trusts geschaffen haben. Daher sind WMI und letztendlich die WMI Escrow Marker-Inhaber die Eigentümer aller verbrieften Kredite.
2) Die FDIC war nicht befugt, die verbrieften Darlehen an das JPMC oder eine andere Einheit zu übertragen.
3) Das IRS-Steuerformular 1099-S sollte der Nachweis sein, aus dem die Körperschaften hervorgehen, die Eigentümer der verbrieften Darlehen waren.
"Wenn WaMu zugibt, die Titelkette zu zerstören, wie kann Chase rückwirkend korrigieren?
Veröffentlicht von BPIA am 21. April 2014 in Uncategorized | 1 Kommentar
Ein häufiges Tatsachenmuster, das ich bei der Untersuchung von Krediten sehe, die angeblich von der Washington Mutual Bank verbrieft wurden, besteht darin, dass die WaMu-Einheiten gegenüber den Investoren zugeben, dass die Titelkette absichtlich zerstört werden sollte und dass die Perfektionierung der Interessen des Trusts an den Notes und Hypotheken/Treuhanddarlehen nicht stattfinden würde. Entnehmen Sie dem Prospekt "Washington Mutual Mortgage Pass-Through Certificate Series 2006-AR5 Trust", der auf der Website der SEC unter www.secinfo.com/dsvRa.v2an.htm#1stPage eingesehen werden kann, den folgenden Wortlaut.
[Der Bankrott oder die Insolvenz von WMMSC könnte zu verzögerten oder reduzierten Ausschüttungen auf die Zertifikate führen]
Bei Transaktionen, bei denen das WMMSC ein Verkäufer von Hypothekenkrediten ist, sollten Investoren Folgendes beachten:
Das WMMSC verkauft Hypothekendarlehen an den Einleger. Das WMMSC wird in der Vereinbarung über den Verkauf von Hypothekendarlehen vertreten und garantieren, dass die Übertragung der Hypothekendarlehen an den Einleger ein absoluter Verkauf ist, so dass der Einleger der alleinige Eigentümer jedes Hypothekendarlehens ist.
[Einige Interessen könnten Vorrang vor den Interessen des Trusts an den Hypothekenkrediten haben, was zu verzögerten oder reduzierten Ausschüttungen auf die Zertifikate führen könnte]
For transactions in which WMB fsb holds some or all of the mortgage notes and mortgages as custodian on behalf of the trust, investors should consider the following:
The trustee will not physically possess some or all of the mortgage notes and mortgages related to the mortgage loans owned by the Trust. Instead, WMB fsb will hold some or all of the mortgage notes and mortgages as custodian on behalf of the trust. The mortgage notes and mortgages held by WMB fsb will not be endorsed or otherwise marked to reflect the transfer to the trust, and assignments of the mortgages to the trust will not be prepared or recorded. As a result, if a third party were to obtain physical possession of those mortgage notes or mortgages without actual knowledge of the prior transfer to the trust, the trust’s interest in those mortgage notes and mortgages could be defeated, thereby likely resulting in delays or reductions in distributions on the certificates.
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[Assignments of Mortgages to the Trustee or the Trust Will Not Be Prepared or Recorded]
For transactions in which WMB fsb holds some or all of the mortgage notes and mortgages as custodian on behalf of the trust, investors should consider the following:
With respect to each mortgage held by WMB fsb as custodian on behalf of the trust, an assignment of the mortgage transferring the beneficial interest under the mortgage to the trustee or the trust will not be prepared or recorded. In addition, an assignment of the mortgage will not be prepared or recorded in connection with the sale of the mortgage loan from the mortgage loan seller to the depositor. In many states, the recording of a separate assignment of the mortgage is not required to validly transfer ownership of the mortgage loan. However, at any time until an assignment of the mortgage with respect to a mortgage loan is recorded in the name of the trustee or the trust in the appropriate jurisdiction, (a) the mortgage loan seller, as the existing mortgagee of record, could execute another assignment of mortgage to any party with respect to such mortgage, which assignment of mortgage could be recorded prior to any recording of an assignment of the mortgage to the trustee or the trust and which would support an adverse claim of such other party with respect to the mortgage loan and/or result in delay in enforcing the mortgage, (b) the mortgage loan seller, as the existing mortgagee of record, could execute and deliver to the mortgagor an instrument of discharge and satisfaction with respect to the mortgage, which would generally be effective upon recording to release the lien of such mortgage loan, (c) the trustee or the trust may not have a claim against the mortgagor for payments made to the mortgage loan seller, as the existing mortgagee of record, but instead may be required to proceed against the mortgage loan seller to recover the amount of any such payment made, (d) the trustee or the trust may not be able, acting directly in its own name, to enforce the mortgage against the related mortgaged property or mortgagor and may be required to act indirectly through the mortgage loan seller, as the existing mortgagee of record, and (e) the mortgage loan seller, and not the trustee or the trust, would be entitled to receive any notice with respect to any mortgage required to be given to the mortgagee of record. The occurrence of any of these could result in delays or reductions in distributions on the certificates.
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In almost all Washington Mutual securitized trusts, the custodian and servicer was initially WMB, fsb. Now combine this information with the WMMSC Servicer Guide snippet as follows:
The documents were allowed to be stored in electronic format, provided however (Section 2), that “The copies or electronic media are made by a process that accurately reproduces or forms a durable medium for reproducing the original.” DID YOU CATCH THAT? How does one “reproduce an original?”
Okay, so what does this mean? It means that the WaMu securitization entities admit they did not endorse or mark the notes or execute any assignments to document the sales transactions. Yet, JPMorgan Chase shows up in foreclosure proceedings, as servicer for the WaMu trusts, holding a note with a blank endorsement from a WaMu officer. How could this happen if, at the time the FDIC seized WaMu, none of the notes that WaMu was servicing on behalf of the trusts were endorsed? This goes right along with the storyline of the Wells Fargo’s “Attorney Foreclosure Procedures Manual” that has recently made the headlines.
Folks, the language in the public SEC filings above is a tacit admission that the chain of title was deliberately destroyed, and further evidence that the notes being presented as “originals” are very likely to be bogus counterfeits with forged endorsements.”
IMO...Schlussfolgerungen vom 18. September 2019 @ 1857 EST:
1) In einem Prospekt eines von einer WMI-Tochtergesellschaft gegründeten MBS Trust wird ausdrücklich erklärt, dass es keine registrierten Übertragungen von Hypotheken geben wird, wodurch absichtlich fehlerhafte Rechtsketten entstehen
2) IMO...Das wahre Eigentum an verbrieften Hypotheken fällt an den letzten überprüfbaren Eigentümer in der Kette der Eigentumsrechte zurück (im obigen Prospekt ist der letzte überprüfbare Eigentümer eine WMI-Tochtergesellschaft)
3) Wenn alle Prospekte eine ähnliche Sprache enthielten (was ich für wahr halte), dann sind alle verbrieften Darlehen derzeit im Besitz von WMI-Tochtergesellschaften; somit sind IMO...die wahren Eigentümer aller WMI-Tochtergesellschaften die WMI Escrow Marker Holders
https://investorshub.advfn.com/boards/...sg.aspx?message_id=155536497
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